近日，證監(jiān)會機構部向各券商下發(fā)了最新一期機構監(jiān)管通報。通報標題為《加強涉詐風險管控規(guī)范開立綜合賬戶》。通報稱，監(jiān)管此前開展了賬戶管理功能優(yōu)化試點，為加強涉詐風險管控，券商應當規(guī)范開立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易識別能力。

下一階段，證監(jiān)會將對券商落實《證券經紀業(yè)務管理辦法》和規(guī)范開展綜合賬戶試點的情況開展現(xiàn)場檢查，對違法違規(guī)公司及責任人員依法從嚴處理。

通報稱，為優(yōu)化券商賬戶管理功能，提升客戶體驗，滿足多元化需求，證監(jiān)會前期開展了賬戶管理功能優(yōu)化試點；試點以來， 總體運行平穩(wěn)，行業(yè)機構和投資者反映良好。通報提示，為加強涉詐風險管控，各券商應當規(guī)范開立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易的識別能力。

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首先要加強客戶身份識別。券商應當嚴格落實《證券經紀業(yè)務管理辦法》要求，在賬戶開立環(huán)節(jié)落實賬戶實名制要求，特別是關注利用互聯(lián)網渠道在不同地市營業(yè)網點異地開戶、批量開戶、代理開戶等異常行為，采取有效措施核實賬戶實際控制人，防范不法分子利用證券賬戶進行涉詐洗錢活動。

其次要規(guī)范開立綜合賬戶。綜合賬戶試點公司應當持續(xù)完善綜合賬戶開立環(huán)節(jié)的風險管控措施。投資者申請開立綜合賬戶時，應當綜合考慮其普通賬戶開戶時長、資金規(guī)模、交易記錄、誠信信息和以往合規(guī)情況等因素，審慎、規(guī)范為投資者開立綜合賬戶。投資者普通賬戶開戶不滿三個月的，原則上不得為其開立綜合賬戶，已經開立的，應當及時回訪并重點加強交易監(jiān)測。

第三要加強異常交易監(jiān)測。各試點券商應當針對綜合賬戶資金異常劃轉建立可疑交易監(jiān)測指標，對非交易目的大額轉賬、快進快出特征明顯、集中轉入分散轉出或分散轉入集中轉出、多個賬戶交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等異常交易行為加強監(jiān)測，及時進行甄別分析，確認為可疑交易的依法提交可疑交易報告。

最后要履行監(jiān)管報告義務。各券商應當依法履行反欺詐、反洗錢主體責任，持續(xù)完善相關風險防控機制。公安和人民銀行等單位向券商通報違法違規(guī)線索、要求配合調查時，券商應當依法積極配合，并及時向所在地證監(jiān)局報告。

據(jù)了解，2021年12月初，中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家券商，被允許從建立綜合客戶賬戶、允許同名劃轉、分類賬戶管理等方面開展賬戶管理功能優(yōu)化試點。2022年底，廣發(fā)證券、興業(yè)證券也獲批了試點資格，試點券商增加到了12家。

市場人士認為，券商賬戶管理功能的不斷優(yōu)化對賦能業(yè)務創(chuàng)新、提升管理效率、優(yōu)化客戶體驗、鍛造競爭優(yōu)勢等都意義重大。特別是綜合賬戶試點功能的推出與完善，不僅是對客戶賬戶管理服務體系和功能的一次全面升級，還是打造“賬戶+服務伴隨客戶成長”模式，從而引導投資者合理、科學規(guī)劃自身資產結構，推動財富管理理念轉型的一個契機。

有的試點券商表示，為提升客戶體驗、增強服務能力，公司為客戶打造綜合賬戶，將普通賬戶、信用賬戶、期權賬戶進行關聯(lián)管理，并提供“三個一”服務：一鍵登錄簽約賬戶、一步式資金劃轉、一覽資產全景。

（文章來源：證券時報網）

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