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在上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院1日舉辦的“2022高金財(cái)富管理行業(yè)峰會(huì)”上，新一期《中國(guó)居民投資理財(cái)行為調(diào)研報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱“《報(bào)告》”)發(fā)布?！秷?bào)告》顯示，相較于上一年度，中國(guó)居民的長(zhǎng)期投資意識(shí)有所提升；同時(shí)，投資者對(duì)明星基金經(jīng)理的關(guān)注程度顯著下降，對(duì)渠道推薦、封閉期長(zhǎng)短和費(fèi)率的關(guān)注度有所提升。

為了解我國(guó)居民投資理財(cái)現(xiàn)狀，上海交通大學(xué)中國(guó)金融研究院聯(lián)合螞蟻集團(tuán)研究院和螞蟻理財(cái)智庫于2021年共同發(fā)起問卷調(diào)研，并發(fā)布相關(guān)系列報(bào)告。

根據(jù)最新一期《報(bào)告》，居民財(cái)務(wù)健康度方面，我國(guó)居民擁有家庭備用金的比例從去年的72%增至73%，風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)穩(wěn)中有升。銀行存款類、公募基金和債券是2022年居民投資比例最高的三項(xiàng)資產(chǎn)。其中債券類資產(chǎn)配置比例為21%，相較于上一年的15%有6個(gè)百分點(diǎn)的上升，取代股票成為2022年居民配置最多的三類資產(chǎn)之一。

居民投資理財(cái)行為方面，相較于上一年度，中國(guó)居民的長(zhǎng)期投資意識(shí)有所提升?！秷?bào)告》顯示，對(duì)投資理財(cái)產(chǎn)品持有意愿少于一年的用戶占比，從去年的72%明顯下降至今年的65%。同時(shí)，居民對(duì)理財(cái)產(chǎn)品虧損時(shí)間的容忍上升。以股票型基金為例，能接受1年以上虧損的用戶比例從去年的14%增至今年的23%。

此外，居民對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的選擇回歸理性。調(diào)查顯示，投資者對(duì)明星基金經(jīng)理的關(guān)注程度顯著下降，關(guān)注比例由去年的24%下降至14%。投資者對(duì)基金歷史收益的關(guān)注也有所下降，由56%降至53%。投資者對(duì)渠道推薦、封閉期長(zhǎng)短和費(fèi)率的關(guān)注度有所提升，這或與去年市場(chǎng)波動(dòng)情況有關(guān)，投資者對(duì)專業(yè)投顧、流動(dòng)性和購買成本更加敏感。

《報(bào)告》還指出，我國(guó)專業(yè)投顧尚處于初級(jí)階段，未來發(fā)展空間較大。實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期投資和提升居民的投資理財(cái)體驗(yàn)，專業(yè)化是非常重要的一個(gè)方面。投資理財(cái)?shù)膶I(yè)化除了居民自身的金融素養(yǎng)提升之外，更重要的是讓居民獲得專業(yè)服務(wù)，例如以居民利益為考量的買方投顧業(yè)務(wù)。報(bào)告相關(guān)調(diào)查中，有28%的受訪者稱，會(huì)因?yàn)橥额櫡?wù)而增加長(zhǎng)期投資意愿，同時(shí)仍有半數(shù)受訪者不了解基金投顧服務(wù)。

上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院教授吳飛表示，《報(bào)告》的持續(xù)發(fā)布旨在觀察我國(guó)居民投資理財(cái)行為的改變，并力圖解讀變化背后的原因，為居民投資理財(cái)提供理性分析視角，幫助居民更科學(xué)地配置投資理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)也為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展個(gè)人及家庭投資理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)提供參考和借鑒。

上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院執(zhí)行理事屠光紹在論壇上表示，對(duì)居民投資理財(cái)行為進(jìn)行持續(xù)性研究，能更好地促進(jìn)居民投資理財(cái)市場(chǎng)的健康和可持續(xù)發(fā)展，形成居民投資理財(cái)行為和居民投資理財(cái)市場(chǎng)的良性互動(dòng)；同時(shí)，也為有效引導(dǎo)居民投資理財(cái)行為、提升投資理財(cái)行業(yè)服務(wù)能力、加快金融市場(chǎng)建設(shè)和規(guī)范投資理財(cái)市場(chǎng)提供支持?！捌诖呓鸷臀浵佈芯吭哼M(jìn)一步發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，做好長(zhǎng)期持續(xù)研究的規(guī)劃，建立有效的合作研究機(jī)制，形成開放的研究生態(tài)，完善科學(xué)的研究方法，從而持續(xù)性地深入推動(dòng)該項(xiàng)研究?！?/p>

（文章來源：新華財(cái)經(jīng)）

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