中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的河南銀保監(jiān)局駐馬店分局行政處罰信息公開(kāi)表(駐銀保監(jiān)罰決字〔2021〕8號(hào)、9號(hào)、14號(hào))顯示，中國(guó)銀行股份有限公司駐馬店分行存在貸款“三查”不盡職造成防疫專項(xiàng)貸款資金部分被挪用的違法違規(guī)事實(shí)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第五項(xiàng)，駐馬店銀保監(jiān)分局對(duì)其罰款35萬(wàn)元。

宋翔對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司駐馬店分行貸款“三查”不盡職造成防疫專項(xiàng)貸款資金部分被挪用的違法行為負(fù)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)，駐馬店銀保監(jiān)分局對(duì)其警告。

周超對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司駐馬店分行貸款“三查”不盡職造成防疫專項(xiàng)貸款資金部分被挪用的違法行為負(fù)直接管理責(zé)任。《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)，駐馬店銀保監(jiān)分局對(duì)其警告。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露的《駐馬店銀監(jiān)分局關(guān)于核準(zhǔn)周超高級(jí)管理人員任職資格的批復(fù)(駐銀監(jiān)復(fù)〔2016〕38號(hào))，2016年8月17日，駐馬店銀監(jiān)分局核準(zhǔn)周超中國(guó)銀行駐馬店分行副行長(zhǎng)任職資格。

相關(guān)規(guī)定：

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文：

（文章來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）