(資料圖片僅供參考)

12月30日，人民銀行公示三份行政處罰信息，銀聯(lián)商務(wù)、廣發(fā)銀行、招商銀行銀違反多項(xiàng)規(guī)定，已于8月31日分別收到高達(dá)6516萬(wàn)元、3484.8萬(wàn)元、3423.5萬(wàn)元的罰款，罰款合計(jì)1.34億元。

界面新聞?dòng)浾咦⒁獾?，央行此次?duì)于銀聯(lián)商務(wù)開(kāi)出高達(dá)6516萬(wàn)元的處罰，成為2022年內(nèi)央行開(kāi)出最大一筆罰單。

三家機(jī)構(gòu)被罰的主要原因包括，商戶(hù)或客戶(hù)的身份管理問(wèn)題、違反反洗錢(qián)規(guī)定等，這意味著央行對(duì)“反洗錢(qián)”的嚴(yán)監(jiān)管仍在持續(xù)。

具體來(lái)看，銀罰決字(2022)25號(hào)文顯示，銀聯(lián)商務(wù)銀因違反商戶(hù)管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反條碼支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保持客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)，違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定共9項(xiàng)規(guī)定，處以警告、沒(méi)收違法所得15.7萬(wàn)元，罰款6516萬(wàn)元，處罰日期為2022年8月31日。

對(duì)于上述罰款，銀聯(lián)商務(wù)回復(fù)表示，2020年7月至8月，中國(guó)人民銀行對(duì)銀聯(lián)商務(wù)2019年支付清算管理規(guī)定執(zhí)行情況、反洗錢(qián)義務(wù)履行情況、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作情況開(kāi)展了綜合執(zhí)法檢查，于2021年7月下發(fā)《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)》，對(duì)銀聯(lián)商務(wù)在上述工作中存在的問(wèn)題提出了整改意見(jiàn)和建議。

銀聯(lián)商務(wù)表示，收到該意見(jiàn)書(shū)后，銀聯(lián)商務(wù)高度重視、認(rèn)真剖析、逐條比對(duì)、全面落實(shí)，于2021年10月上報(bào)整改報(bào)告，已全面完成整改工作，并積極完善相關(guān)業(yè)務(wù)的長(zhǎng)效管理機(jī)制。對(duì)于中國(guó)人民銀行的上述檢查決定，銀聯(lián)商務(wù)堅(jiān)決擁護(hù)中國(guó)人民銀行對(duì)支付行業(yè)的嚴(yán)監(jiān)管要求，并將舉一反三，持續(xù)改進(jìn)。

此外，廣發(fā)銀行、招商銀行兩家銀行也同時(shí)被罰。

廣發(fā)銀行方面，銀罰決字(2022)12號(hào)顯示，廣發(fā)銀行違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定、違反人民幣管理規(guī)定、占?jí)贺?cái)政存款或資金、違反國(guó)庫(kù)管理其他規(guī)定、違反信息采集提供查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可以交易報(bào)告、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易共計(jì)9項(xiàng)規(guī)定，處以警告，并罰款3484.8萬(wàn)元。

招商銀行方面，銀罰決字(2022)1號(hào)顯示，違反賬戶(hù)管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反特約商戶(hù)實(shí)名制管理規(guī)定、違反支付機(jī)構(gòu)備付金管理規(guī)定、違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定、占?jí)贺?cái)政存款或資金、違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定、違反信用信息采集提供查詢(xún)及相關(guān)規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可以交易報(bào)告、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻?hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù)、違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定、違反金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳管理規(guī)定，共計(jì)13項(xiàng)規(guī)定，除以警告，沒(méi)收違法所得5.68萬(wàn)元，罰款3423.5萬(wàn)元。

（文章來(lái)源：界面新聞）

關(guān)鍵詞： 銀聯(lián)商務(wù)