【資料圖】

3月3日，為引導(dǎo)公開募集證券投資基金投資顧問(以下簡稱“基金投顧”)業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益，中基協(xié)組織制定了《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)協(xié)議內(nèi)容與格式指引》(以下簡稱《服務(wù)協(xié)議》)，自發(fā)布之日起施行。

中基協(xié)表示，自發(fā)布之日起20個工作日后，為新客戶提供基金投顧服務(wù)的或?yàn)槔峡蛻籼峁┬禄鹜顿Y組合策略的，應(yīng)當(dāng)按照《服務(wù)協(xié)議》展業(yè)?！斗?wù)協(xié)議》所涉相關(guān)規(guī)則發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時對相應(yīng)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。

具體來看，《服務(wù)協(xié)議》共包括三章十一節(jié)二十八條。具體來看，在管理型基金投顧服務(wù)方面，《服務(wù)協(xié)議》要求向客戶提供管理型基金投顧服務(wù)的，應(yīng)訂明代客戶做出具體基金投資品種、數(shù)量及買賣時機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請；以及基金投資組合策略詳情、定期提供交易執(zhí)行報告、風(fēng)險控制措施以及其他涉及客戶權(quán)益的重大事項(xiàng)。

此外，向客戶提供管理型基金投顧服務(wù)的，應(yīng)訂明投資限制條款，包括單個客戶持有單只基金的市值，不高于客戶賬戶資產(chǎn)凈值的20%、法律法規(guī)及其他規(guī)定要求的相關(guān)事項(xiàng)等。

而在基金投顧機(jī)構(gòu)及基金投顧人員禁止行為方面，《服務(wù)協(xié)議》明確，應(yīng)訂明基金投顧機(jī)構(gòu)及其基金投顧人員不得存在利用基金投資顧問業(yè)務(wù)從事違法、違規(guī)活動，或?yàn)檫`法、違規(guī)活動提供便利；泄露客戶信息、投資計(jì)劃以及交易情況等；泄露、隱匿、偽造、篡改或者毀損服務(wù)協(xié)議等相關(guān)資料；從事非公平交易、利益輸送等損害客戶合法權(quán)益的活動；向客戶承諾收益、本金不受損失、限定損失金額或比例等；違規(guī)與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他違法違規(guī)的證券交易活動；向客戶推薦結(jié)構(gòu)復(fù)雜的基金，包括監(jiān)管部門認(rèn)定的其他基金；向客戶提供未經(jīng)公司投資決策委員會審議的基金投資組合策略或擅自變更基金投資組合策略等行為。

（文章來源：北京商報）

關(guān)鍵詞： 基金投顧