機警理財日報2月13日電，權益理財又有新變化！

據(jù)南財理財通最新數(shù)據(jù)，截至2023年2月12日，今年以來全市場已新增發(fā)行凈值型銀行理財達1,755只。

(資料圖片)

從風險等級來看，產品風險等級主要集中在二級(中低風險)。其中，一級(低風險)的產品占比3.02%，二級(中低風險)占比89.06%，三級(中風險)占比7.01%，四級(中高風險)占比0.06%，五級(高風險)占比0.85%。

從投資性質來看，固收類產品占比97.55%；混合類產品占比1.6%；權益類產品占比0.28%；商品及金融衍生品類產品占比0.57%。由此看出，固定收益類產品仍占據(jù)理財產品的主流。

本文榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請在文末聯(lián)系助理進一步核實。

權益型理財凈值回歸青銀理財小規(guī)模產品奪得收益冠軍

據(jù)南財理財通數(shù)據(jù)，截至2023年2月9號數(shù)據(jù)，23只權益類銀行理財產品中，8只產品近6月凈值增長率為正。在排行榜前八的理財產品中，“青銀理財璀璨人生成就系列人民幣個人理財計劃2022年204期(權益類)”以5.55%的收益排行第一，招銀理財和華夏理財產品各占兩席，其余凈值增長率為正的銀行理財產品來自貝萊德建信理財、民生理財和寧銀理財。

從近半年年化波動率來看，光大理財?shù)漠a品包攬前三，“陽光紅衛(wèi)生安全主題精選”半年年化波動率最高，為25.17%，剩余兩只產品半年年化波動率均超過20%。華夏理財?shù)膬芍划a品采用“打新”策略，整體波動率較低。不過，隨著全面注冊制的放開，南財理財通課題組認為“打新”策略產品或無法延續(xù)低波特性。

從投資周期看，投資周期在360天及以上的理財產品相較投資周期較短的產品有更好的投資收益表現(xiàn)。

從投資標的所屬行業(yè)來看，大消費板塊回暖，醫(yī)療新能源相關題材回暖仍需時間。“招卓消費精選周開一號權益類理財計劃”建倉時間為2021年2月9日的股市高位，2月18日后凈值持續(xù)半年低于1，后通過合理的倉位控制和審慎加倉，產品收益回正。

光大理財發(fā)行了5只公募型權益理財。南財理財通底層數(shù)據(jù)顯示，截至2022年4季度，光大理財這5只投資產品資產凈值總規(guī)模為3.9518582106億元，較上季度下降2.7%。5只投資產品總份額為430968074.2份，較上季度增加5.3%。除“陽光紅300紅利增強”外，其余光大理財公募權益產品份額均增加。

從權益資產占比來看，光大銀行公募權益理財四季度權益資產占比均有所提高?！瓣柟饧t新能源主題”四季度將權益占比調高為91.09%，南財理財通課題組認為，這與四季度末社會生產逐步回歸正軌經濟復蘇預期企穩(wěn)有關。

從理財產品凈值看，“陽光紅基礎設施公募 REITs 優(yōu)選 1 號”凈值最高，為0.9983，累計凈值為1.0544.兩只產品凈值跌破0.8，“陽光紅新能源主題”四季度凈值為0.7765，“陽光紅衛(wèi)生安全主題精選”凈值跌破0.7，為0.61，顯著低于預期。

從前十大持倉資產看，“陽光紅衛(wèi)生安全主題精選”前十大持倉累計占比52.58%，持倉集中度較三季度減少4.96%。陽光電源為第一大重倉股，占比7.43%，除國債和白酒股外，前十大持倉醫(yī)藥板塊個股占總權益30.42%。

南財課題組認為，權益持倉較高，個股選擇不做擇時，新能源和醫(yī)藥板塊不及預期，或是“陽光紅衛(wèi)生安全主題精選”表現(xiàn)不佳的原因。

（文章來源：21世紀經濟報道）

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