機(jī)警理財(cái)日?qǐng)?bào)2月13日電，權(quán)益理財(cái)又有新變化！

據(jù)南財(cái)理財(cái)通最新數(shù)據(jù)，截至2023年2月12日，今年以來(lái)全市場(chǎng)已新增發(fā)行凈值型銀行理財(cái)達(dá)1,755只。

(資料圖片)

從風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)看，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)主要集中在二級(jí)(中低風(fēng)險(xiǎn))。其中，一級(jí)(低風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)品占比3.02%，二級(jí)(中低風(fēng)險(xiǎn))占比89.06%，三級(jí)(中風(fēng)險(xiǎn))占比7.01%，四級(jí)(中高風(fēng)險(xiǎn))占比0.06%，五級(jí)(高風(fēng)險(xiǎn))占比0.85%。

從投資性質(zhì)來(lái)看，固收類產(chǎn)品占比97.55%；混合類產(chǎn)品占比1.6%；權(quán)益類產(chǎn)品占比0.28%；商品及金融衍生品類產(chǎn)品占比0.57%。由此看出，固定收益類產(chǎn)品仍占據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的主流。

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權(quán)益型理財(cái)凈值回歸青銀理財(cái)小規(guī)模產(chǎn)品奪得收益冠軍

據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)，截至2023年2月9號(hào)數(shù)據(jù)，23只權(quán)益類銀行理財(cái)產(chǎn)品中，8只產(chǎn)品近6月凈值增長(zhǎng)率為正。在排行榜前八的理財(cái)產(chǎn)品中，“青銀理財(cái)璀璨人生成就系列人民幣個(gè)人理財(cái)計(jì)劃2022年204期(權(quán)益類)”以5.55%的收益排行第一，招銀理財(cái)和華夏理財(cái)產(chǎn)品各占兩席，其余凈值增長(zhǎng)率為正的銀行理財(cái)產(chǎn)品來(lái)自貝萊德建信理財(cái)、民生理財(cái)和寧銀理財(cái)。

從近半年年化波動(dòng)率來(lái)看，光大理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品包攬前三，“陽(yáng)光紅衛(wèi)生安全主題精選”半年年化波動(dòng)率最高，為25.17%，剩余兩只產(chǎn)品半年年化波動(dòng)率均超過(guò)20%。華夏理財(cái)?shù)膬芍划a(chǎn)品采用“打新”策略，整體波動(dòng)率較低。不過(guò)，隨著全面注冊(cè)制的放開，南財(cái)理財(cái)通課題組認(rèn)為“打新”策略產(chǎn)品或無(wú)法延續(xù)低波特性。

從投資周期看，投資周期在360天及以上的理財(cái)產(chǎn)品相較投資周期較短的產(chǎn)品有更好的投資收益表現(xiàn)。

從投資標(biāo)的所屬行業(yè)來(lái)看，大消費(fèi)板塊回暖，醫(yī)療新能源相關(guān)題材回暖仍需時(shí)間?！罢凶肯M(fèi)精選周開一號(hào)權(quán)益類理財(cái)計(jì)劃”建倉(cāng)時(shí)間為2021年2月9日的股市高位，2月18日后凈值持續(xù)半年低于1，后通過(guò)合理的倉(cāng)位控制和審慎加倉(cāng)，產(chǎn)品收益回正。

光大理財(cái)發(fā)行了5只公募型權(quán)益理財(cái)。南財(cái)理財(cái)通底層數(shù)據(jù)顯示，截至2022年4季度，光大理財(cái)這5只投資產(chǎn)品資產(chǎn)凈值總規(guī)模為3.9518582106億元，較上季度下降2.7%。5只投資產(chǎn)品總份額為430968074.2份，較上季度增加5.3%。除“陽(yáng)光紅300紅利增強(qiáng)”外，其余光大理財(cái)公募權(quán)益產(chǎn)品份額均增加。

從權(quán)益資產(chǎn)占比來(lái)看，光大銀行公募權(quán)益理財(cái)四季度權(quán)益資產(chǎn)占比均有所提高?！瓣?yáng)光紅新能源主題”四季度將權(quán)益占比調(diào)高為91.09%，南財(cái)理財(cái)通課題組認(rèn)為，這與四季度末社會(huì)生產(chǎn)逐步回歸正軌經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇預(yù)期企穩(wěn)有關(guān)。

從理財(cái)產(chǎn)品凈值看，“陽(yáng)光紅基礎(chǔ)設(shè)施公募 REITs 優(yōu)選 1 號(hào)”凈值最高，為0.9983，累計(jì)凈值為1.0544.兩只產(chǎn)品凈值跌破0.8，“陽(yáng)光紅新能源主題”四季度凈值為0.7765，“陽(yáng)光紅衛(wèi)生安全主題精選”凈值跌破0.7，為0.61，顯著低于預(yù)期。

從前十大持倉(cāng)資產(chǎn)看，“陽(yáng)光紅衛(wèi)生安全主題精選”前十大持倉(cāng)累計(jì)占比52.58%，持倉(cāng)集中度較三季度減少4.96%。陽(yáng)光電源為第一大重倉(cāng)股，占比7.43%，除國(guó)債和白酒股外，前十大持倉(cāng)醫(yī)藥板塊個(gè)股占總權(quán)益30.42%。

南財(cái)課題組認(rèn)為，權(quán)益持倉(cāng)較高，個(gè)股選擇不做擇時(shí)，新能源和醫(yī)藥板塊不及預(yù)期，或是“陽(yáng)光紅衛(wèi)生安全主題精選”表現(xiàn)不佳的原因。

（文章來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）

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