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8月25日，銀保監(jiān)會正式發(fā)布《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法》(下稱《辦法》)，要求理財(cái)公司對各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進(jìn)行一次全面評估。《辦法》自公布之日起實(shí)施，過渡期為實(shí)施之日起六個(gè)月。

2022年4月29日至5月29日，銀保監(jiān)會就《辦法》向社會公開征求意見，銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，主要吸收采納了三方面的建議：一是按照同類資管產(chǎn)品監(jiān)管一致性原則，結(jié)合理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)規(guī)律，細(xì)化相關(guān)規(guī)定；二是進(jìn)一步完善關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等管理規(guī)定和具體操作要求；三是對部分表述進(jìn)行調(diào)整完善。

“理財(cái)公司處于‘潔凈起步’的關(guān)鍵時(shí)期，亟需構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系，為依法合規(guī)和穩(wěn)健運(yùn)行提供堅(jiān)實(shí)保障。”銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人認(rèn)為。

數(shù)據(jù)顯示，自2018年12月《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》(簡稱理財(cái)公司辦法)發(fā)布實(shí)施以來，共有30家理財(cái)公司獲批籌建，其中28家獲批開業(yè)。截至2022年6月末，銀行及理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品合計(jì)余額29.1萬億元。其中，理財(cái)公司產(chǎn)品余額19.1萬億元。

對比公募基金等資管機(jī)構(gòu)，銀行理財(cái)子公司在治理結(jié)構(gòu)、激勵約束機(jī)制和治理環(huán)境方面均存在不足。因此，“理財(cái)子公司作為具備獨(dú)立法人資格的新型資管機(jī)構(gòu)，有必要盡快構(gòu)筑全面有效的內(nèi)控管理制度。”上述負(fù)責(zé)人表示。

《辦法》要求，理財(cái)公司要加強(qiáng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和存續(xù)期管理、強(qiáng)化理財(cái)業(yè)務(wù)賬戶管理、完善投資和交易制度流程、實(shí)行重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理、強(qiáng)化與母行風(fēng)險(xiǎn)隔離等，建立起全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進(jìn)行一次全面評估。

北京大學(xué)金融發(fā)展研究中心主任劉玉珍指出，理財(cái)公司行業(yè)整體處于“新生期”，組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)特征與傳統(tǒng)商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)差異較大，監(jiān)管部門出臺相關(guān)監(jiān)管辦法，有利于推動理財(cái)公司建立健全統(tǒng)一規(guī)范的內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)。

華夏理財(cái)總裁苑志宏也對證券時(shí)報(bào)記者表示：“理財(cái)子公司成立時(shí)間尚短，尚需充分汲取國內(nèi)外資管行業(yè)良好實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。”

（文章來源：證券時(shí)報(bào)）

關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)會 理財(cái)公司