科技是國家強盛之基，創(chuàng)新是民族進步之魂。

近年來，安徽大力實施科技創(chuàng)新“栽樹工程”，科創(chuàng)成果不斷涌現。

(資料圖片僅供參考)

科創(chuàng)企業(yè)高風險、高成長的發(fā)展模式，缺抵押、缺擔保的融資特點，離不開專業(yè)化、多元化的金融支持。

打造科創(chuàng)專屬信貸產品體系、創(chuàng)新政策性科技擔保機制、支持科創(chuàng)企業(yè)運用資本力量發(fā)展壯大……近年來，安徽不斷改進金融服務，從“貸、投、保、擔”等方面著手，為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展注入源源不斷的金融活水，助力推動創(chuàng)新鏈、產業(yè)鏈、資金鏈、人才鏈深度融合，賦能科技創(chuàng)新策源地和新興產業(yè)聚集地建設。

擴大信貸支持力度，為科創(chuàng)企業(yè)播撒“及時雨”

要讓科創(chuàng)“小苗”長成“大樹”，并非易事。

近日，記者在走訪中發(fā)現，科創(chuàng)企業(yè)融資難、融資貴的背后，一是因為金融機構和企業(yè)之間信息不對稱造成的信貸市場失靈，導致信貸供應短缺；二是根據銀行等金融機構的信貸正常規(guī)定，絕大多數科技型中小企業(yè)沒有足夠的不動產做抵押物，創(chuàng)業(yè)初期又難以找到擔保單位，導致融資受限。

“為緩解科創(chuàng)企業(yè)融資難的問題，我們不斷健全省市縣三級助企便民融資專班，堅持‘集中調度＋滾動派單＋定期反饋’機制；落實‘管行業(yè)管完善融資’機制，強化行業(yè)主管部門管融資責任；持續(xù)推進直插基層、直達實體的金融‘五進’活動，加大企業(yè)融資需求摸排對接；強化數字賦能，依托省綜合金融服務平臺數據資源優(yōu)勢，構建政府、銀行、擔保、征信等多方協(xié)調聯(lián)動、精準高效的科技企業(yè)貸款服務體系。”省地方金融監(jiān)督管理局有關負責人介紹，截至2022年末，全省科技型企業(yè)貸款余額3592億元，較年初增加951.85億元，科技型企業(yè)貸款增長36%。

位于鄭蒲港新區(qū)的馬鞍山晶智科技有限公司，是一家專業(yè)從事各種光學膜片、背光模組的研發(fā)和生產的高科技企業(yè)?！肮厩捌诠潭ㄙY產投入較大，眼下在生產過程中面臨較大流動資金缺口。最麻煩的是，由于企業(yè)處于剛起步階段，又沒有合適的擔保物，我們起初覺得從銀行貸款希望不大?！痹摴居嘘P負責人告訴記者，“好在政府部門和金融機構在走訪過程中，了解到企業(yè)有融資需求，第一時間幫助我們協(xié)調徽商銀行，銀行為我們推薦了線上‘信用貸款’＋‘擔保公司保證貸款’組合貸款方式，實現了純線上模式，審批時間短、方便靈活，很快錢就到賬了?！?/p>

業(yè)內人士指出，與傳統(tǒng)企業(yè)相比，科創(chuàng)企業(yè)高成長、高技術、高風險、高收益特點顯著，主體信用不足，研發(fā)融資需求旺盛且缺乏有效抵押物，這顯然與傳統(tǒng)銀行的風控要求相違背。

如何消除金融機構的疑慮？讓財政資金通過引導、擔保、兜底等方式充當金融資本的后盾，與金融體系協(xié)同完成支持科創(chuàng)的重任，不斷發(fā)揮財政資金的撬動和托舉的作用，共促科創(chuàng)進步。

據了解，為營造有利于科技型中小微企業(yè)成長的良好環(huán)境，我省注重發(fā)揮財政資金撬動金融資源作用，制定《安徽省科創(chuàng)企業(yè)貸款風險補償資金池管理暫行辦法》，針對科創(chuàng)企業(yè)輕資產、高成長等特點，試點設立2億元省級科技企業(yè)貸款風險補償資金池，對科技企業(yè)貸款本金損失予以最高35%的風險補償，提高金融機構對科創(chuàng)企業(yè)貸款的容忍度，降低科創(chuàng)企業(yè)融資成本。

數據顯示，截至2月末，參與資金池合作的56家合作銀行科技企業(yè)貸款增幅同比均超過30%，部分機構增長超60%；風險池入庫企業(yè)20137戶，通過資金池放款643.97億元、12227戶、25081筆，納入補償233.64億元，其中，人工智能、先進制造等新興產業(yè)行業(yè)企業(yè)占比90%以上。

科創(chuàng)企業(yè)大多有著旺盛的融資需求，而信用貸款往往是企業(yè)發(fā)展獲取資金的首選手段。因此，支持科技銀行機構建設，發(fā)揮財政資金撬動作用，推動政銀企有效對接，在科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展尤其是初創(chuàng)期起到重要作用。

省地方金融監(jiān)督管理局有關負責人介紹，在特色機構建設方面，安徽出臺《大型銀行“科技金融服務特色支行”名單制管理方案（試行）》，引導支持銀行等金融機構設立科技金融專營機構，在資金定價、產品審批、績效考核等方面進行差異化管理。開展商業(yè)銀行科技金融特色機構質量提升行動，提出“五個不低于”（特色機構科創(chuàng)企業(yè)貸款增速不低于各項貸款增速，科創(chuàng)企業(yè)貸款余額、增量和有貸戶占對公業(yè)務的比重均不低于50％，中小科創(chuàng)企業(yè)有貸戶占科創(chuàng)企業(yè)有貸戶的比重不低于50％）創(chuàng)建標準，推動商業(yè)銀行加大科創(chuàng)金融服務中心、科技支行及科技特色分（支）行建設。截至3月末，全省銀行業(yè)金融機構累計設立科創(chuàng)金融服務中心、科技支行、科技特色分行、科技特色支行等科創(chuàng)金融特色機構58個。

創(chuàng)新科技擔保機制，增信分險更好護航企業(yè)成長

“沒有想到，我們在無抵押無擔保的情況下，能夠獲得500萬元的貸款資金?！卑不蛰x采科技有限公司是一家主營照明工程設計施工一體化的國家級高新技術企業(yè)，該公司有關負責人說。

輝采科技順利獲得純信用貸款的背后，離不開安徽創(chuàng)新的政策性科技擔保工作機制。

業(yè)內專家表示，扶持科創(chuàng)企業(yè)，如完全靠財政資金補貼，政府這只“看得見的手”專業(yè)性、靈活性不夠；如果完全靠市場，市場這只“看不見的手”的資本逐利性強，科技企業(yè)融資需求得不到滿足。

面對科創(chuàng)企業(yè)的融資需求，2018年，安徽省成立以省科技廳為牽頭單位，省財政廳、省信用擔保集團等為成員的科技融資擔保工作聯(lián)席會議，率先設立全國首家省級政府性科技擔保公司，在原擔保體系基礎上，構建全省科技融資擔保體系。該體系是由以省科技擔保公司為龍頭，135家政府性擔保機構共同組成的，服務對象主要為高新技術企業(yè)、科技型中小微企業(yè)、科技型初創(chuàng)企業(yè)，擔保費率不超過1%。同時，通過省市縣（區(qū)）聯(lián)動，全省16個省轄市57個縣區(qū)與省科技擔保公司合作“科技貸”，地方建立總計近3億元科技融資擔保貸款風險補償資金池，科技擔保體系紐帶作用進一步加強。

“科技擔保機制有三大特點，一是專注科技企業(yè)成長快特點，評審簡化；二是基于科技企業(yè)人才、知識產權等，提供信用擔保；三是針對企業(yè)不同成長階段，提供全生命周期擔保服務。”省地方金融監(jiān)督管理局有關負責人介紹，截至今年一季度，135家體系累計開展“科技融資擔?！睒I(yè)務933.34億元、12047戶（次），其中，信用擔保占比超70%，服務全省51%專精特新企業(yè)。

同時，2億元省級科技企業(yè)貸款風險補償資金池，支持銀行和擔保機構擇優(yōu)分檔給予科技型企業(yè)1000萬元、500萬元、200萬元以內的貸款額度；對發(fā)生貸款損失的金融機構，資金池予以20%至35%的補償。“通過風險池機制，一方面，地方推薦有融資需求科技企業(yè)，建立白名單庫，銀行和擔保機構‘名單制’方式精準服務，另一方面，銀行和擔保機構風險得到進一步分散，擔保機構敢擔保、銀行敢貸款?！笔〉胤浇鹑诒O(jiān)督管理局有關負責人說，截至一季度末，風險池入庫企業(yè)20137戶，22家合作銀行、34家合作擔保機構通過省綜合金融服務平臺，累計放款總金額644.83億元、12224戶、25108筆，其中，人工智能、先進制造等新興產業(yè)行業(yè)企業(yè)占比90%以上。

除了科技擔保之外，科技保險也是化解風險不可或缺的手段。通過科技保險可以分解項目研發(fā)風險，提升科研各方研發(fā)積極性，進而有效推動科技創(chuàng)新成果轉化應用。

據悉，安徽省先后推動保險機構設立3家科技支公司，大力推廣產品研發(fā)責任保險、關鍵研發(fā)設備保險、首臺（套）重大技術裝備保險、首批次新材料應用保險等。2022年，科技保險為全省6650家企業(yè)提供科技創(chuàng)新風險保障3161億元，同比增長58％，保障了102臺（套）重大技術裝備、399個批次重點新材料、179項軟件產品首次投入運用。與上海市共同開展首批中國集成電路保險共同體試點，已為近120家鏈屬企業(yè)提供風險保障2200多億元。

提升直接融資比重，為企業(yè)騰飛插上“翅膀”

近日，在記者走訪調研中，多名采訪對象表示，從企業(yè)層面來看，拓寬渠道，改變過去依靠商業(yè)銀行為主的間接融資格局，提升直接融資比重，實現間接融資與直接融資并行也同樣重要。

直接融資特別是股權融資是滿足企業(yè)創(chuàng)新活動融資需求的有效路徑。圍繞科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展不同進程，安徽省通過推動對接區(qū)域性股權市場，引入基金力量支持和實現上市融資，支持科創(chuàng)企業(yè)運用資本力量發(fā)展壯大。

4月20日，合肥頎中科技股份有限公司成功在科創(chuàng)板首發(fā)上市，發(fā)行價12.1元/股，首發(fā)募集資金22.33億元。

截至目前，我省科創(chuàng)板上市公司達到了21家，由居全國第7位上升至全國第6位，僅次于江蘇、上海、廣東、北京、浙江，實現了與山東省并跑。

科創(chuàng)板的出色表現，與安徽正在深入實施的上市“迎客松行動”息息相關。

為推動企業(yè)上市融資，我省不斷深化萬家企業(yè)資本市場業(yè)務培訓，引導科技型企業(yè)規(guī)范發(fā)展，增強運用資本市場意識和能力。同時，省地方金融監(jiān)管局聯(lián)合省發(fā)改委、省科技廳等八部門更新省級上市掛牌后備企業(yè)庫，推動符合條件企業(yè)特別是科創(chuàng)型企業(yè)入庫，實施動態(tài)管理；依托滬深北證券交易所、新三板安徽資本市場服務基地，對科技創(chuàng)新型企業(yè)進行規(guī)范培育。截至3月末，全省省級上市企業(yè)后備資源庫企業(yè)426家，其中高新技術企業(yè)297家，占比69.7%。2023年全省新增上市企業(yè)9家，其中高新技術企業(yè)4家，占比44%。

截至目前，全省共有境內上市公司167家，其中高新技術企業(yè)107家，占比64%。

區(qū)域性股權市場是我國多層次資本市場的重要組成部分。安徽聚焦科創(chuàng)專板、專精特新板，遴選科技含量高、規(guī)范基礎好的企業(yè)實施“種子計劃”和“股改行動”，對在省區(qū)域性股權市場科創(chuàng)板掛牌實施股改的企業(yè)，由省財政廳予以10萬元獎勵。同時，建立省區(qū)域性股權市場與新三板企業(yè)掛牌轉板“綠色通道”，推動省股權托管交易中心對擬轉板掛牌企業(yè)實現即報即審、即轉即撤，全國股轉公司安排專人對擬轉板企業(yè)即報即審、即審即發(fā)，2022年四季度以來，已有皖墾種業(yè)、富瑞雪、鑫民玻璃、新富新能、永馳嬰童、星圖測控等6家科技型企業(yè)經由“綠色通道”通過新三板掛牌審核。

“在引入基金力量支持，強化基金耦合科技創(chuàng)新和成果轉化方面，出臺支持風險投資創(chuàng)業(yè)投資高質量發(fā)展若干措施，設立總規(guī)模不低于2000億元的省新興產業(yè)引導基金，支持市、縣（市、區(qū)）按照‘基地+基金’‘產業(yè)+基金’等模式，圍繞重點發(fā)展的新興產業(yè)等，組建風投創(chuàng)投基金。同時，組建規(guī)模150億元的省級天使基金群，創(chuàng)新設立‘雛鷹計劃專項基金’‘新型研發(fā)機構專項基金’，重點支持科技成果轉化、科技初創(chuàng)企業(yè)發(fā)展。”省地方金融監(jiān)督管理局有關負責人介紹，截至2022年末，省級股權投資基金累計募資682.67億元，投資金額603.92億元，投資項目990個。(記者 何珂)

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