一頭連著千行百業(yè)，一頭連著金融“活水”。融資租賃是最貼近實(shí)體經(jīng)濟(jì)的新興金融力量，是促進(jìn)資本市場和實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)的重要紐帶。截至2022年末，全國融資租賃行業(yè)的總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)7.5萬億元，其中上海融資租賃資產(chǎn)規(guī)模占比約四成。

3月24日，上海市融資租賃行業(yè)協(xié)會、上海證券報(bào)、中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管理委員會陸家嘴管理局在上海國際會議中心聯(lián)合舉辦首屆租賃業(yè)投融資高峰論壇(2023)暨金泉獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮。在業(yè)界看來，融資租賃兼具“融資”與“融物”的特色功能，其高質(zhì)量發(fā)展有利于提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，需要各界合力賦能。

上海躋身融資租賃發(fā)展高地

(資料圖)

“伴隨國際金融中心建設(shè)的深入推進(jìn)，上海已成為國內(nèi)融資租賃行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模最大、業(yè)態(tài)種類最全、發(fā)展環(huán)境最優(yōu)的地區(qū)之一。”上海市融資租賃行業(yè)協(xié)會會長、中電投融和融資租賃有限公司總經(jīng)理蔡寧在會上表示。

這是一個(gè)快速增長的行業(yè)。截至2022年末，全國融資租賃行業(yè)的總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到7.5萬億元(含金融租賃，下同)。其中，上海融資租賃資產(chǎn)規(guī)模在全國的比重已上升至40%，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2.9萬億元。全國前20家融資租賃企業(yè)有一半在上海，頭部引領(lǐng)效應(yīng)明顯。

其中，陸家嘴金融城已成為融資租賃發(fā)展高地。上海證券報(bào)記者從上海自貿(mào)區(qū)管委會陸家嘴管理局獲悉，截至2022年12月，陸家嘴區(qū)域工商注冊的融資租賃企業(yè)(含金融租賃企業(yè))數(shù)量為200余家，融資租賃資產(chǎn)規(guī)模將近1.5萬億元。

隨著行業(yè)規(guī)模快速壯大，行業(yè)滲透率不斷提升，融資租賃行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力顯著增強(qiáng)。在上海，融資租賃業(yè)正依托銀行信貸和資本市場債權(quán)融資兩大渠道，將金融“活水”引入各領(lǐng)域。

“近年來，中核租賃堅(jiān)持綠色租賃發(fā)展方向，深耕清潔能源業(yè)務(wù)領(lǐng)域，光伏、風(fēng)電、核電、水電等綠色清潔能源資產(chǎn)占比常年保持在90%以上。我們通過綠色超短期融資券滾動(dòng)發(fā)行，持續(xù)為底層募投的綠色能源項(xiàng)目提供融資服務(wù)，實(shí)現(xiàn)碳減排社會、環(huán)境效益?！敝泻巳谫Y租賃有限公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

不斷推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新

創(chuàng)新是產(chǎn)品生命力的源泉。

全國首單綠色汽車租賃ABN(資產(chǎn)支持票據(jù))項(xiàng)目、全市場首單“碳中和”綠色ABCP(資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù))、租賃行業(yè)首個(gè)支持長三角一體化的ABS(資產(chǎn)支持證券)項(xiàng)目……創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)。

“今年以來，上交所市場ABS發(fā)行量繼續(xù)穩(wěn)步增長，對盤活資產(chǎn)存量發(fā)揮了重要作用?！鄙辖凰嚓P(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，融資租賃ABS作為上交所資產(chǎn)證券化市場的重要品種，為融資租賃行業(yè)提供了重要的資金支持。截至目前，融資租賃企業(yè)在上交所參與ABS累計(jì)發(fā)行規(guī)模已經(jīng)破萬億元，在全市場占比達(dá)到70%以上。

據(jù)其介紹，上交所將重點(diǎn)推動(dòng)融資租賃企業(yè)深度參與證券化市場，提升資產(chǎn)盤活規(guī)模及效率，降低融資成本，推進(jìn)支持國家重大戰(zhàn)略的產(chǎn)品創(chuàng)新。

創(chuàng)新募集特定投向，融資時(shí)掛鉤具體指標(biāo)——海通證券旗下海通恒信充分利用資產(chǎn)證券化，實(shí)現(xiàn)融資租賃業(yè)務(wù)良性循環(huán)。海通恒信負(fù)責(zé)人說，公司通過融資條款承諾募集資金支持特定領(lǐng)域、特定行業(yè)的企業(yè)的發(fā)展。比如，“專精特新”公司債募集資金聚焦于國家級“專精特新”企業(yè)和單項(xiàng)冠軍企業(yè)。

創(chuàng)新不僅發(fā)生在負(fù)債端，還發(fā)生在資產(chǎn)端。為化解融資難融資貴問題，申萬宏源證券推出了“定制化”和“項(xiàng)目式”的ABS融資方式。申萬宏源證券資管事業(yè)部副總經(jīng)理袁錦認(rèn)為，通過期限、資金利率相匹配的定制，有助于提升券商與融資租賃投融資模式升級。

從“重提速”到“重提質(zhì)”

從量到質(zhì)的躍升，需要各界齊心協(xié)力。

為充分發(fā)揮上海國際金融中心的獨(dú)特優(yōu)勢，打造全國融資租賃行業(yè)資金生態(tài)高地，上海市融資租賃行業(yè)協(xié)會聯(lián)合上海證券報(bào)共同舉辦了“上海融資租賃行業(yè)2022年度創(chuàng)新融資獎(jiǎng)——金泉獎(jiǎng)”申報(bào)評選，這是融資租賃行業(yè)首個(gè)融資創(chuàng)新領(lǐng)域的權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)。

62個(gè)項(xiàng)目入選“2022年度金泉獎(jiǎng)”，涉及38家機(jī)構(gòu)：融資租賃企業(yè)21家，金融租賃企業(yè)4家，銀行、證券、信托等13家。同時(shí)，一批重點(diǎn)融資租賃項(xiàng)目簽約，涉及信貸融資、交易所融資和交易商協(xié)會等融資項(xiàng)目，合計(jì)金額近2500億元。

資金是融資租賃行業(yè)的生命線，良好的融資環(huán)境是行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的基石。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，上海融資租賃行業(yè)信貸融資余額約6400億元，通過銀行間市場、證券市場發(fā)行ABS、ABN等產(chǎn)品形成的債權(quán)融資余額(含金租)近4000億元，約占全國融資租賃行業(yè)(含金租)債權(quán)融資總額的50%。

行業(yè)在發(fā)展，市場在變化。客群下沉、標(biāo)的多源化、結(jié)構(gòu)靈活性……這些都對租賃公司的運(yùn)營管理能力提出了更高要求。

農(nóng)業(yè)銀行上海市分行副行長朱衛(wèi)峰提出，融資租賃行業(yè)近年來規(guī)模穩(wěn)健增長，需要從“重提速”向“重提質(zhì)”轉(zhuǎn)變。

朱衛(wèi)峰稱，目前國內(nèi)整體融資環(huán)境有所改善，但受需求和宏觀環(huán)境影響，租賃行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的愿望愈發(fā)迫切?！吧虡I(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)融入新發(fā)展格局，充分發(fā)揮自身資源的優(yōu)勢，發(fā)揮銀租合作的協(xié)同優(yōu)勢，共同助推實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展?！?/p>

數(shù)字化轉(zhuǎn)型是高質(zhì)量發(fā)展題中應(yīng)有之義。江蘇銀行大數(shù)據(jù)部線上運(yùn)營團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人張姝建議，將數(shù)據(jù)和智能化應(yīng)用嵌入業(yè)務(wù)流程，通過數(shù)字化手段實(shí)現(xiàn)線上和線下渠道一體化協(xié)同經(jīng)營。此外，打通內(nèi)部數(shù)據(jù)，在融資環(huán)節(jié)形成獨(dú)特優(yōu)勢，利用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能等創(chuàng)新技術(shù)手段改進(jìn)和賦能融資租賃行業(yè)。

（文章來源：上海證券報(bào)）

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