近日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)公布了2021年一季度公募基金銷售保有規(guī)模前100名銷售機(jī)構(gòu)名單，其中包括31家銀行、46家券商、18家基金銷售公司以及其他機(jī)構(gòu)。

值得注意的是，前10名中有8家銀行上榜，以“股票+混合公募基金保有規(guī)模”統(tǒng)計(jì)，前10名包括招行、工行、建行、中行、交行、農(nóng)行、浦發(fā)銀行、民生銀行等銀行。以“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”統(tǒng)計(jì)，前10名包括招行、工行、中行、建行、交行、農(nóng)行、浦發(fā)銀行、民生銀行等銀行。

總體看，31家銀行公募基金保有規(guī)模占比六成左右，遠(yuǎn)高于券商、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)及其他的規(guī)模。分類統(tǒng)計(jì)看，“股票+混合公募基金保有規(guī)模”合計(jì)5.43萬(wàn)億元，其中，銀行、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)及其他、券商規(guī)模占比分別為3.32萬(wàn)億元、1.24萬(wàn)億元、8750億元，比例分別為61.12%、22.77%、16.12%。“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”合計(jì)6.51萬(wàn)億元，其中，銀行、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)及其他、券商規(guī)模分別為3.77萬(wàn)億元、1.78萬(wàn)億元、9650億元，比例分別為57.88%、27.31%、14.81%。

國(guó)盛證券發(fā)布的研報(bào)認(rèn)為，對(duì)于財(cái)富管理代銷機(jī)構(gòu)來說，“保有量”相比“銷售量”數(shù)據(jù)含金量更高，更好地體現(xiàn)客戶黏性。對(duì)于銀行來說，其客群基礎(chǔ)、渠道優(yōu)勢(shì)、品牌影響力相對(duì)較強(qiáng)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)有助于其向輕資本模式運(yùn)營(yíng)，拓展多渠道盈利來源。

對(duì)銀行而言，代銷基金可以貢獻(xiàn)可觀的中間收入。2020年資本市場(chǎng)的火熱、基金規(guī)模的快速增長(zhǎng)，讓多家銀行代銷基金收入增加，從而帶動(dòng)手續(xù)費(fèi)增長(zhǎng)。例如，2020年招行代理基金收入同比增長(zhǎng)99.45%，交行2020年實(shí)現(xiàn)代理基金(含券商、專戶)收入較上年末增長(zhǎng)216.17%。

從銀行發(fā)展策略而言，在深入推進(jìn)財(cái)富管理的大勢(shì)之下，銀行在公募基金領(lǐng)域已多點(diǎn)發(fā)力。交行加強(qiáng)集團(tuán)業(yè)務(wù)協(xié)同，以績(jī)優(yōu)權(quán)益基金為重點(diǎn)，大力發(fā)展公募基金托管業(yè)務(wù)。郵儲(chǔ)銀行促進(jìn)基金代銷業(yè)務(wù)的發(fā)展，加強(qiáng)與績(jī)優(yōu)基金管理機(jī)構(gòu)合作，加大絕對(duì)收益策略“固收+”產(chǎn)品銷售，積極推廣基金定投業(yè)務(wù)。中信銀行在代銷基金方面跟隨市場(chǎng)變化，強(qiáng)化投研能力，打造投研團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建基金產(chǎn)品優(yōu)選體系，同時(shí)加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，正式上線基金投顧服務(wù)等。

銀行與基金等機(jī)構(gòu)共建生態(tài)圈的趨勢(shì)愈發(fā)明顯。2020年郵儲(chǔ)銀行增強(qiáng)了與區(qū)域性銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、基金公司在代銷、同業(yè)投融資、資產(chǎn)托管等方面的合作深度，拉開了同業(yè)生態(tài)圈建設(shè)帷幕。招行拓展與各類型資金方、管理人，如與公募基金、券商等共建生態(tài)圈，做交易型資源整合者。日前，招行官宣正式升級(jí)“財(cái)富開放平臺(tái)”，鏈接全市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)資管機(jī)構(gòu)，打造全新的大財(cái)富管理生態(tài)圈，已有多家基金、保險(xiǎn)、理財(cái)子公司入駐。據(jù)悉，入駐后的機(jī)構(gòu)可使用平臺(tái)提供的交互、算法和風(fēng)控能力，與招行共同經(jīng)營(yíng)客戶。

根據(jù)麥肯錫近期發(fā)布的《中國(guó)金融業(yè)CEO季刊》，截至2020年末，中國(guó)個(gè)人金融資產(chǎn)已達(dá)到205萬(wàn)億元?？梢灶A(yù)計(jì)的是，未來個(gè)人財(cái)富管理市場(chǎng)會(huì)是一個(gè)激烈競(jìng)爭(zhēng)的賽道，公募基金市場(chǎng)保有規(guī)模仍會(huì)很可觀。(記者 馮娜娜)

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