又見券商員工違規(guī)炒股被罰，這名員工不僅借用母親賬號(hào)進(jìn)行交易，期間還借用客戶賬戶炒股，頂風(fēng)作案遭到監(jiān)管嚴(yán)厲處罰。

近日，天津證監(jiān)局披露了一份行政處罰決定書，時(shí)任國信證券營業(yè)部員工的廖婷清，利用母親“蘇某萍”賬號(hào)交易67支股票獲利逾9萬元，期間還借用客戶許某賬戶炒股，不僅沒賺還倒虧一千多。合計(jì)被罰沒18.55萬元。

借用母親賬戶炒股

持有、買賣67只股票

經(jīng)證監(jiān)會(huì)查明，廖婷清于從業(yè)期間，控制并使用其母“蘇某萍”證券賬戶持有、買賣股票67只，累計(jì)買賣成交金額3528.21萬元，對(duì)應(yīng)獲利97353.13元(扣除稅費(fèi)后)。委托下單設(shè)備主要為蘇某萍150×××629手機(jī)，該手機(jī)由廖婷清保管和使用。

廖婷清申辯稱，在從業(yè)期間未操作過母親的證券賬戶交易股票，其在詢問筆錄中承認(rèn)操作“蘇某萍”證券賬戶既是出于擔(dān)心母親的身體，也是迫于調(diào)查的壓力，并非其真實(shí)意思表示。事先告知書認(rèn)定的違法所得為其母蘇某萍個(gè)人證券賬戶自己的股票盈利，與廖婷清無關(guān)。

證監(jiān)局認(rèn)為，廖婷清在從業(yè)期間借用“蘇某萍”證券賬戶并使用蘇某萍手機(jī)下單買賣股票之事實(shí)，有廖婷清兩次詢問筆錄、廖婷清與許某微信聊天記錄、證券賬戶交易流水、銀行資金流水等證據(jù)證明，取證程序正當(dāng)，證據(jù)合法有效。廖婷清關(guān)于其未操作“蘇某萍”證券賬戶交易股票的申辯，與在案主客觀證據(jù)不符，不予采納。

借客戶賬戶炒股虧損1891元

“許某”證券賬戶于2019年5月22日開立于國信證券天津?yàn)I海新區(qū)營業(yè)部。2019年9月16日和10月21日，廖婷清使用“許某”證券賬戶買賣“三德科技”，買賣成交金額197166元，虧損1891.03元(扣除稅費(fèi)后)。委托下單設(shè)備為蘇某萍150×××629手機(jī)。

從股價(jià)表現(xiàn)來看，2019年9月16日廖婷清買入“三德科技”后，股價(jià)一路下跌，期間最大跌幅超過10%，10月21日廖婷清借股價(jià)反彈賣出，及時(shí)止損。

天津證監(jiān)局表示，廖婷清于從業(yè)期間借用“蘇某萍”“許某”證券賬戶持有、買賣股票，買賣成交金額累計(jì)3547.93萬元，累計(jì)獲利95462.1元(扣除稅費(fèi)后)。依據(jù)《證券法》第一百八十七條的規(guī)定，決定沒收廖婷清違法所得95462.1元，并處以9萬元罰款。

賬戶實(shí)名制的監(jiān)管力度加大

證券從業(yè)人員不得炒股，是不可逾越的執(zhí)業(yè)鐵律。雖然近年來行業(yè)有諸多爭(zhēng)議，但新證券法依然延續(xù)并強(qiáng)化了相關(guān)規(guī)定。

新證券法中進(jìn)一步明確，證券交易場(chǎng)所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，也不得收受他人贈(zèng)送的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券。

此外，近年以來，監(jiān)管部門對(duì)賬戶實(shí)名制的監(jiān)管力度正在不斷加大。矛頭主要指向兩類：一是非法證券活動(dòng)，如非法出借賬戶、非法代客理財(cái)?shù)?；二是利用證券賬戶洗黑錢等行為。

根據(jù)新證券法中第五十八條規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。第一百九十五條規(guī)定，違反本法第五十八條的規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責(zé)令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。

這意味著，法律規(guī)制的對(duì)象從法人擴(kuò)大到個(gè)人，今后任何人都不得出借或借用證券賬戶從事證券交易。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，未來對(duì)于個(gè)人出借賬戶的監(jiān)管會(huì)更加嚴(yán)格，也會(huì)趨于常態(tài)化。

（文章來源：上海證券報(bào)）