“隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型要求，金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分。防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，是金融工作的永恒主題?！?/p>

1月21日，中國(guó)司法大數(shù)據(jù)研究院政企事業(yè)部張希在南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)旗下21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道、南方財(cái)經(jīng)法律研究院在京舉辦的“南方財(cái)經(jīng)法律高峰論壇”上發(fā)表以“司法大數(shù)據(jù)研究賦能金融企業(yè)合規(guī)”的演講時(shí)指出，金融行業(yè)發(fā)展要求穩(wěn)中求進(jìn)，內(nèi)控合規(guī)是金融穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的生命線，以數(shù)字驅(qū)動(dòng)輔助金融企業(yè)，實(shí)現(xiàn)數(shù)字合規(guī)監(jiān)管勢(shì)在必行。

對(duì)于數(shù)字賦能，張希認(rèn)為，數(shù)字是指通過(guò)科技手段，運(yùn)用移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、智能終端、大數(shù)據(jù)分析等新型互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，最終生成過(guò)程數(shù)據(jù)、結(jié)果數(shù)據(jù)和事實(shí)數(shù)據(jù)。而賦能是將數(shù)字加以業(yè)務(wù)思維，將數(shù)據(jù)盤(pán)活，用數(shù)據(jù)說(shuō)話，全面帶動(dòng)生產(chǎn)力提高效率。最終讓數(shù)據(jù)成為由我產(chǎn)生，為我所用的“發(fā)電機(jī)”。

“當(dāng)前，人民法院已經(jīng)構(gòu)建起較為完善的金融風(fēng)險(xiǎn)防控司法保障體系，”據(jù)張希介紹，成立于2016年11月的中國(guó)司法大數(shù)據(jù)研究院是由最高人民法院信息中心領(lǐng)導(dǎo)的人民法信息化頂層設(shè)計(jì)與總體集成單位，成立以來(lái)立足成為世界一流的司法數(shù)據(jù)的管理者、研究者及服務(wù)者，基于深度挖掘司法數(shù)據(jù)的價(jià)值，深刻揭示司法案件、司法活動(dòng)與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的內(nèi)在關(guān)聯(lián)的司法數(shù)據(jù)研究成果，應(yīng)用于服務(wù)國(guó)家重大需求，重點(diǎn)是服務(wù)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，為金融企業(yè)建設(shè)主力，為金融風(fēng)險(xiǎn)防控堅(jiān)守最后的底線，推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展，在數(shù)字背景下，司法數(shù)據(jù)的研判能力不斷提升?！拔覀兒?jiǎn)單分析金融企業(yè)的合規(guī)建設(shè)的要點(diǎn)，司法研究賦能金融業(yè)內(nèi)發(fā)展，我們已經(jīng)形成了多項(xiàng)成熟的服務(wù)?！?/p>

重點(diǎn)應(yīng)用之一是可信風(fēng)控服務(wù)，打造經(jīng)濟(jì)社會(huì)智能風(fēng)控解決方案。針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的需求，目前已經(jīng)形成了十大項(xiàng)，共152個(gè)評(píng)估維度的可信風(fēng)控維度能夠有效支撐反欺詐、信貸風(fēng)控、角色評(píng)估等業(yè)務(wù)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展。

重點(diǎn)應(yīng)用之二是金融知識(shí)看板建設(shè)。通過(guò)身份核驗(yàn)、數(shù)據(jù)串聯(lián)、關(guān)系拆解、圖譜管理、文書(shū)解析等結(jié)果手段已經(jīng)形成了“四化三重”動(dòng)態(tài)知識(shí)看板，即可視化、可研化、智能化、專業(yè)化?！澳壳拔覀円呀?jīng)聚焦房地產(chǎn)市場(chǎng)、資本市場(chǎng)，以及金融內(nèi)控監(jiān)管要求。建立了基于訴訟主體關(guān)系的風(fēng)險(xiǎn)拓?fù)?，以及各類指?biāo)項(xiàng)，目前這些相關(guān)成果服務(wù)于金融維穩(wěn)和宏觀趨勢(shì)的研判?！睆埾１硎?。

重點(diǎn)應(yīng)用之三是金融內(nèi)控管理平臺(tái)。張希介紹稱，該平臺(tái)是聯(lián)動(dòng)監(jiān)管共同研發(fā)的，致力于支撐合規(guī)管理部門(mén)的訴訟管理工作的人工智能系統(tǒng)，以行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)分析，從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)分析，自身及分支機(jī)構(gòu)的中安要案管理，按件報(bào)送按需生成報(bào)表及導(dǎo)出、法律法規(guī)、法律期刊推送為主要功能，實(shí)現(xiàn)了向上匯報(bào)有參考，向下管理有抓手，并且利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)降本增效，輔助合規(guī)管理方式數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

“基于現(xiàn)階段的司法數(shù)據(jù)研究與各業(yè)態(tài)的融合形成，下一步我們司法研究方向我做了一個(gè)簡(jiǎn)單的思考?！睆埾１硎?，是立國(guó)惠民數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，智能運(yùn)用、創(chuàng)新引領(lǐng)為發(fā)展理念，最后著眼于在國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化形成標(biāo)桿和表率，以金融科技聯(lián)盟為依托，建立運(yùn)營(yíng)服務(wù)平臺(tái)，打造創(chuàng)新生態(tài)，以智能化應(yīng)用為支撐，探索互聯(lián)網(wǎng)+的運(yùn)營(yíng)和服務(wù)模式，最終實(shí)現(xiàn)司法大數(shù)據(jù)研究應(yīng)用世界水平的領(lǐng)先。

具體而言，一是開(kāi)放對(duì)方合作力度，建立產(chǎn)學(xué)研一體的金融聯(lián)盟實(shí)驗(yàn)室，深挖司法數(shù)據(jù)研究成果為金融企業(yè)服務(wù)的應(yīng)用場(chǎng)景；二是深耕金融企業(yè)合規(guī)建設(shè)需求，與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)合力，分類施策有效管理；三是拓寬服務(wù)范圍，以發(fā)揮溯源治理在金融風(fēng)險(xiǎn)防控中的重要作用為服務(wù)方向，聯(lián)動(dòng)法院、律師、調(diào)解多元化解糾紛，為金融企業(yè)日益增長(zhǎng)的司法服務(wù)訴求提供支持；四是持續(xù)加大司法數(shù)據(jù)的研究突出，突出法治教育和警示教育能力，與各領(lǐng)域的共同培養(yǎng)“司法+”的專業(yè)人才。

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