日前，興證全球基金作為首批合作伙伴，上線支付寶金選配置。據(jù)悉，金選配置項(xiàng)目作為支付寶2022年度首個(gè)重磅服務(wù)升級(jí)，旨在聯(lián)合專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，幫助投資者解決選基難、擇時(shí)難、配置難等三大難題，切實(shí)提升投資體驗(yàn)。

三大角度，優(yōu)選投顧機(jī)構(gòu)

自2019年底公募基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式啟動(dòng)以來(lái)，經(jīng)過(guò)一年多的試點(diǎn)，投顧業(yè)務(wù)伴隨投資者基金投資需求的增長(zhǎng)和市場(chǎng)環(huán)境的助推日益發(fā)展。

目前獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)主要包括：公募基金公司（含子公司）、銀行、券商、第三方獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等共四類(lèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。在產(chǎn)品范圍、客戶服務(wù)、投研能力等方面，各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)各有所長(zhǎng)，各顯身手。

投資者應(yīng)該如何選擇靠譜的投資顧問(wèn)呢？可以從三個(gè)方面來(lái)考量：投顧機(jī)構(gòu)的綜合實(shí)力、開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)的理念以及投顧工作人員的專(zhuān)業(yè)能力。首先，成立時(shí)間較長(zhǎng)、管理規(guī)模較大的機(jī)構(gòu)，往往有持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展的平臺(tái)與扎實(shí)的人員基礎(chǔ)。同時(shí)，真正從客戶利益出發(fā)，真誠(chéng)服務(wù)客戶的機(jī)構(gòu)，更加值得信賴(lài)。另外，考察投顧團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè)能力，不僅要了解“投”——負(fù)責(zé)策略設(shè)計(jì)、組合構(gòu)建與調(diào)整的投研團(tuán)隊(duì)，也要了解“顧”——負(fù)責(zé)客戶陪伴與服務(wù)、運(yùn)營(yíng)服務(wù)支持的顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)。

支付寶金選配置集合了眾多基金投資專(zhuān)家，給投資者提供從選基、搭配、調(diào)倉(cāng)等一站式理財(cái)服務(wù)。不僅在金選基金中優(yōu)中選優(yōu)，更重要的使命是幫助投資者構(gòu)建更適合當(dāng)下行情、力爭(zhēng)更多收益的基金配置方案,讓投資更省心。

興證全球基金，自帶投顧基因

“投顧服務(wù)的核心，是彌合公募基金真實(shí)長(zhǎng)期收益和投資者真正獲得收益之間的差距，幫助客戶提升盈利體驗(yàn)。而‘持有人利益第一’，恰恰是興證全球基金一直以來(lái)堅(jiān)持的初心和踐行的理念。”興證全球基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示。

興證全球基金一直以來(lái)，因堅(jiān)持精品策略和出色的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)，被業(yè)內(nèi)稱(chēng)為“良心“基金公司。成立18年，興證全球基金共計(jì)發(fā)行公募基金45只，遠(yuǎn)低于行業(yè)平均水平。銀河數(shù)據(jù)顯示，截至2021年9月底，興證全球基金近10年股債投資管理能力分別位居行業(yè)第1和第4（1/62，4/37，銀河證券）。

“上線支付寶首批金選配置，是合作伙伴對(duì)我們投資能力和顧問(wèn)服務(wù)能力的認(rèn)可。公司一直以來(lái)專(zhuān)注投研實(shí)力打磨，不管是底層資產(chǎn)的管理水平，還是基金研究及資產(chǎn)配置能力，都具備過(guò)硬的實(shí)力。公司投研及交易團(tuán)隊(duì)占到員工總數(shù)的41%，高于行業(yè)平均。”興證全球基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹道，“目前基金優(yōu)選及資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)由9人構(gòu)成，團(tuán)隊(duì)成員平均從業(yè)年限8年，覆蓋保險(xiǎn)資管、海外投資、量化投資等多元研究背景，團(tuán)隊(duì)配置陣容強(qiáng)大。”

基金投顧業(yè)務(wù)的重點(diǎn)不僅在“投”，更在于“顧”。美國(guó)先鋒集團(tuán)對(duì)投顧服務(wù)的研究統(tǒng)計(jì)表明，投資者認(rèn)為接受“行為指導(dǎo)（Behavior Conduct）”一項(xiàng)帶來(lái)了最大的價(jià)值增量。從這個(gè)意義上講，基金投顧業(yè)務(wù)具有持續(xù)性投教活動(dòng)的特點(diǎn)。

“關(guān)于顧問(wèn)服務(wù)部分，我們也配備了專(zhuān)業(yè)的顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)。”興證全球基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹道，“興證全球基金根據(jù)過(guò)去長(zhǎng)時(shí)間積累的投資者教育經(jīng)驗(yàn)，和近年快速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)基金運(yùn)營(yíng)實(shí)踐，已搭建系統(tǒng)的投顧服務(wù)框架，以及涵蓋投前/中/后的服務(wù)運(yùn)營(yíng)體系，深入解決各個(gè)階段投資者的服務(wù)需求，相信可以幫助投資者更加理性投資。”

“興證全球基金一直是家‘有所為，有所不為’的基金公司，為投資者管好錢(qián)是我們的最終目標(biāo)。過(guò)去，我們?cè)谑袌?chǎng)高位時(shí)曾以公開(kāi)信提示風(fēng)險(xiǎn)，采用基金大比例分紅、基金限購(gòu)等方式保護(hù)投資者利益；在市場(chǎng)低位時(shí)，以自有資金申購(gòu)、公開(kāi)信等方式提示機(jī)會(huì)機(jī)遇，樹(shù)立了較好的行業(yè)口碑。”

“首批上線支付寶金選配置是一個(gè)很好的開(kāi)始，”投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，“展望未來(lái)，興證全球基金投顧團(tuán)隊(duì)將繼續(xù)秉承投資者利益優(yōu)先理念，以專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)為客戶創(chuàng)造價(jià)值。根據(jù)我司基金優(yōu)選及資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)研究成果，希望在螞蟻平臺(tái)金選基金范圍內(nèi)進(jìn)一步精選出具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的基金。力爭(zhēng)在追求較高預(yù)期收益的前提下，適當(dāng)控制組合的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，打造讓投資者長(zhǎng)期拿得住的投資體驗(yàn)。”

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。