5月24日,資本邦了解到,Choice數(shù)據(jù)顯示,本周第三批6只同業(yè)存單基金重磅發(fā)售。其中,廣發(fā)、博時(shí)、中歐、銀華、國泰基金等旗下的5只同業(yè)存單基金于5月23日起發(fā)售。均為1元起購,且均不收取認(rèn)購費(fèi)、贖回費(fèi),只收取0.2%的管理費(fèi)、0.05%的托管費(fèi)以及0.2%的銷售服務(wù)費(fèi)。另外,易方達(dá)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有(015822)也將于5月26日起開售。
從計(jì)劃募集規(guī)模來看,6只同業(yè)存單基金募集上限均為100億元,合計(jì)共600億元。
圖表來源:Choice數(shù)據(jù)
從5月23日募集首日表現(xiàn)來看,五只產(chǎn)品當(dāng)日募集規(guī)模在百億元左右。其中,國泰中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期(015825)最受追捧,當(dāng)日募集37億元;廣發(fā)基金和中歐基金旗下的同業(yè)存單基金均超過20億元。從首秀表現(xiàn)來看,或有望再次出現(xiàn)多只百億“爆款”基。
總體來看,第三批同業(yè)存單基金延續(xù)了第二批的“火熱”行情。此前,平安基金公告,截至2022年5月16日,平安同業(yè)存單指數(shù)7天持有的有效認(rèn)購申請金額已經(jīng)突破募集規(guī)模上限人民幣100億元,最終對2022年5月16日認(rèn)購申請確認(rèn)比例結(jié)果約為55.51%。另外,招商基金、華夏基金等旗下相應(yīng)產(chǎn)品募集規(guī)模均在百億級別。
在今年震蕩市下,新基金發(fā)行市場“淡中有熱”,總體低迷的情形下,同業(yè)存單基金卻廣受追捧,追根溯源,或有以下原因:
首先,同業(yè)存單指數(shù)基金產(chǎn)品本身具備多重優(yōu)勢。
公開資料顯示,同業(yè)存單是由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)法人在全國銀行間市場發(fā)行的,期限在1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)讓記賬式定期存款憑證。同業(yè)存單具有幾大優(yōu)勢——發(fā)行主體資質(zhì)優(yōu),由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)行,包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)及中國人民銀行認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu);流動(dòng)性好,同業(yè)存單是銀行短期融資工具,是較好的流動(dòng)性管理工具和貨幣市場投資工具;整體波動(dòng)相對較小。
同業(yè)存單指數(shù)基金在運(yùn)作方式上設(shè)有至少7天份額最短持有期,流動(dòng)性較高;此類產(chǎn)品費(fèi)率優(yōu)勢明顯,不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)及贖回費(fèi);風(fēng)險(xiǎn)低,收益穩(wěn)健可期。
以博時(shí)月月樂同業(yè)存單30天持有混合(015824)為例,該基金是全市場首只主動(dòng)管理的同業(yè)存單基金。據(jù)博時(shí)基金微信公眾號介紹,博時(shí)月月樂同業(yè)存單30天持有混合以投資80%以上AAA級同業(yè)存單為主,不投資股票資產(chǎn),遠(yuǎn)離股票市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),適合較低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)用戶投資。整體信用風(fēng)險(xiǎn)較低,久期較短,利率風(fēng)險(xiǎn)較低。通過設(shè)置30天持有期,便于基金經(jīng)理在擇時(shí)、選擇標(biāo)的及久期策略上有更大的主動(dòng)發(fā)揮空間,有利于爭取更高的投資回報(bào)。
在資產(chǎn)配置方面,博時(shí)月月樂同業(yè)存單30天持有混合通過自上而下和自下而上相結(jié)合,動(dòng)態(tài)評估不同資產(chǎn)大類在不同時(shí)期的投資價(jià)值及其風(fēng)險(xiǎn)收益特征,追求大類資產(chǎn)的靈活配置和穩(wěn)健的絕對收益目標(biāo)。
在同業(yè)存單投資策略方面,博時(shí)月月樂同業(yè)存單30天持有混合將在控制利率風(fēng)險(xiǎn)、在合理管理并控制組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下,采用各種投資策略最大化同業(yè)存單組合收益,同時(shí),亦將運(yùn)用久期策略、期限結(jié)構(gòu)策略和息差策略。
其次,多渠道集體發(fā)力。作為一類創(chuàng)新產(chǎn)品,同業(yè)存單基金獲得了諸如銀行、券商、第三方基金銷售機(jī)構(gòu)等的大力推薦。(潘忠侃)
關(guān)鍵詞: 第三批同業(yè)存單基金 同業(yè)存單基金 國泰基金 銷售服務(wù)費(fèi)