近日，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)”)向委員單位印發(fā)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級(jí)體系建設(shè)規(guī)劃》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)劃》)，旨在順應(yīng)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和保險(xiǎn)消費(fèi)升級(jí)需要，以建設(shè)銷售人員銷售能力資質(zhì)分級(jí)體系為基礎(chǔ)，構(gòu)建科學(xué)規(guī)范的銷售人員人才培養(yǎng)、能力評(píng)價(jià)和銷售授權(quán)管理體制機(jī)制，促進(jìn)銷售隊(duì)伍的專業(yè)化、職業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展。

《規(guī)劃》明確建立統(tǒng)一規(guī)范的銷售能力資質(zhì)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)銷售人員職業(yè)活動(dòng)內(nèi)容，區(qū)分產(chǎn)壽險(xiǎn)專業(yè)方向，對(duì)其理論知識(shí)和專業(yè)技能提出綜合性水平規(guī)范，形成全行業(yè)統(tǒng)一公認(rèn)、共同執(zhí)行的銷售能力資質(zhì)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。原則上將銷售能力資質(zhì)由低到高劃分為四個(gè)等級(jí)，第一、二、三等級(jí)僅為保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售能力資質(zhì)，第四等級(jí)為保險(xiǎn)產(chǎn)品及相關(guān)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售能力資質(zhì)。

同時(shí)，《規(guī)劃》明確，以綜合考察評(píng)價(jià)銷售人員從業(yè)年限、學(xué)歷狀況、誠(chéng)信記錄、理論知識(shí)和專業(yè)技能等情況為基礎(chǔ)，對(duì)入職上崗后的銷售人員進(jìn)行銷售能力資質(zhì)分級(jí)。

在考核評(píng)價(jià)機(jī)制方面，《規(guī)劃》明確建立統(tǒng)分結(jié)合的銷售能力資質(zhì)考核評(píng)價(jià)機(jī)制。研究訂立各級(jí)銷售能力資質(zhì)對(duì)應(yīng)的理論知識(shí)、專業(yè)技能等方面的考核評(píng)價(jià)規(guī)范;編制相應(yīng)培訓(xùn)教材、考試大綱、基礎(chǔ)題庫(kù)及評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)操作規(guī)范等;指導(dǎo)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)依據(jù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)有序開(kāi)展銷售人員職業(yè)培訓(xùn)和考核評(píng)價(jià)工作。

在等級(jí)認(rèn)定方面，《規(guī)劃》明確建立職業(yè)技能等級(jí)認(rèn)定。積極爭(zhēng)取相關(guān)政策許可和支持，組織建設(shè)“保險(xiǎn)代理人”國(guó)家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)開(kāi)展職業(yè)技能等級(jí)認(rèn)定工作，按照社會(huì)效益首位、不以人才評(píng)價(jià)為營(yíng)利目的的基本原則為行業(yè)提供服務(wù)。

在銷售授權(quán)規(guī)則方面，《規(guī)劃》明確建立與銷售能力資質(zhì)對(duì)應(yīng)的分級(jí)銷售授權(quán)規(guī)則。遵循“高能力銷售人員多授權(quán)、低能力銷售人員少授權(quán)”的基本原則，確立按照保險(xiǎn)產(chǎn)品復(fù)雜程度制定銷售授權(quán)管理規(guī)則。引導(dǎo)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)按照行業(yè)銷售授權(quán)管理規(guī)則建立企業(yè)內(nèi)部產(chǎn)品銷售授權(quán)管理體系，綜合考察銷售人員誠(chéng)信、銷售能力資質(zhì)、業(yè)務(wù)品質(zhì)等情況進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售授權(quán)管理。

基本規(guī)則是，第一等級(jí)資質(zhì)者僅能授權(quán)銷售低復(fù)雜程度的保險(xiǎn)產(chǎn)品;第二等級(jí)資質(zhì)者可以授權(quán)銷售中等及以下復(fù)雜程度的保險(xiǎn)產(chǎn)品;第三等級(jí)資質(zhì)者可以授權(quán)銷售全部保險(xiǎn)產(chǎn)品;第四等級(jí)資質(zhì)者可以授權(quán)銷售全部保險(xiǎn)產(chǎn)品，同時(shí)還可以銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，但必須符合相關(guān)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售資質(zhì)要求。

建設(shè)目標(biāo)方面，《規(guī)劃》指出，擬建立全行業(yè)統(tǒng)一的銷售能力資質(zhì)分級(jí)和職業(yè)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)、考核評(píng)價(jià)規(guī)范以及保險(xiǎn)銷售授權(quán)規(guī)則，保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)將力爭(zhēng)用3年左右時(shí)間實(shí)現(xiàn)以行業(yè)自律的形式在全行業(yè)(含非會(huì)員單位)施行銷售能力資質(zhì)分級(jí)工作，并逐步推動(dòng)銷售能力資質(zhì)分級(jí)納入國(guó)家職業(yè)技能等級(jí)認(rèn)定體系。(記者 房文彬)

關(guān)鍵詞： 統(tǒng)一銷售能力資質(zhì)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn) 中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì) 保險(xiǎn)消費(fèi)升級(jí) 銷售人員人才培養(yǎng)