3月10日，資本邦了解到，3月9日，光大理財?shù)?只養(yǎng)老理財產(chǎn)品在試點(diǎn)十地區(qū)同步開賣，成為自3月1日養(yǎng)老理財試點(diǎn)至“十地十機(jī)構(gòu)”擴(kuò)容之后首只在擴(kuò)容地區(qū)開賣的養(yǎng)老理財產(chǎn)品。

據(jù)光大理財介紹，首只在擴(kuò)容地區(qū)開賣的養(yǎng)老理財產(chǎn)品于3月9日正式開售，計劃售賣時間截止至3月21日。試點(diǎn)開賣地區(qū)除青島外，還包括北京、沈陽、長春、上海、武漢、廣州、重慶、成都和深圳九地。

產(chǎn)品運(yùn)作方式為封閉式凈值型產(chǎn)品，封閉期5年，募集上限為100億元;產(chǎn)品類型為混合類非保本的浮動收益性理財產(chǎn)品;業(yè)績比較基準(zhǔn)(年化)5.8%-8%;初始募集規(guī)模擬不低于3000萬元，募集規(guī)模上限為100億元。

據(jù)某網(wǎng)點(diǎn)理財經(jīng)理表示，“這款產(chǎn)品本身非常不錯，投資風(fēng)格穩(wěn)健，風(fēng)險等級為中低風(fēng)險，業(yè)績比較基準(zhǔn)達(dá)5.8%-8%，目前賣得非常好。”

據(jù)悉，在光大理財打響?zhàn)B老理財“擴(kuò)容”募集首戰(zhàn)之后，工銀理財?shù)氖匕l(fā)售款養(yǎng)老理財也即將于3月12日開啟募集。

據(jù)工銀理財介紹，此次即將發(fā)售的產(chǎn)品同樣為封閉運(yùn)作5年并設(shè)置分紅條款，產(chǎn)品類型同為混合類，類CPPI策略，固收為基，權(quán)益增強(qiáng)。

回顧首期養(yǎng)老理財產(chǎn)品，工銀理財表示，2021年12月，工銀理財在武漢、成都試點(diǎn)發(fā)售首期養(yǎng)老理財產(chǎn)品，累計募集超30億元。截止到2022年2月23日，成立以來年化收益率5.79%，超出業(yè)績比較基準(zhǔn)下限0.79%。

(圖片來源：工銀理財)

中國理財網(wǎng)信息顯示，截至今日發(fā)稿，當(dāng)前共有11只養(yǎng)老理財產(chǎn)品。除光大理財和工銀理財兩只擴(kuò)容后新開賣產(chǎn)品外，建信理財于3月4日上線在深圳定點(diǎn)售賣的仍處于募集期，其余8只全部為存續(xù)期產(chǎn)品。

在運(yùn)作模式上，除光大理財和建信理財?shù)膬煽町a(chǎn)品為開放凈值型外，其余9款全部為封閉凈值型;而在投資性質(zhì)上，當(dāng)前，共有4款產(chǎn)品為混合類，其余8只則為固收類。

此外，盡管當(dāng)前其他6家新擴(kuò)容后的理財機(jī)構(gòu)中尚未有產(chǎn)品上新，但已經(jīng)有不少理財子對未來自家的產(chǎn)品規(guī)劃進(jìn)行了一番說明。

例如，中郵理財就表示，在產(chǎn)品設(shè)計方面，未來將重點(diǎn)布局長期限(5年起)產(chǎn)品，引導(dǎo)客戶以養(yǎng)老為目的的財富積累，通過特定功能匹配養(yǎng)老客群特征，滿足客戶特殊情況下的順利退出;在投資策略方面，采用國際上普遍使用的“目標(biāo)風(fēng)險”、“目標(biāo)日期”等投資策略，通過多元化資產(chǎn)配置做好大類資產(chǎn)輪動，搭建多層次的資產(chǎn)投資組合，滿足客戶養(yǎng)老投資理財需求，并在較長期限的運(yùn)作中穿越周期、熨平波動，實(shí)現(xiàn)超越通脹的財富保值增值。

交銀理財也提到，即將推出的養(yǎng)老理財產(chǎn)品具有四大特色：一是客群特色。結(jié)合交銀集團(tuán)“已老”和“未老”客群特色及差異化需求，提供差異化的養(yǎng)老理財產(chǎn)品供給。二是突出長期限特性。產(chǎn)品期限設(shè)計上超過五年，更符合客戶長期養(yǎng)老需求及生命周期特點(diǎn);資產(chǎn)投向上將積極圍繞國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策領(lǐng)域，從更好支持經(jīng)濟(jì)社會長期投融資需求出發(fā)，為資本市場注入長期穩(wěn)定資本，促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定健康增長。三是穩(wěn)健性。通過低波穩(wěn)健的策略配置及平滑基金、風(fēng)險準(zhǔn)備金、減值準(zhǔn)備等風(fēng)險保障機(jī)制，進(jìn)一步增強(qiáng)風(fēng)險抵御能力。四是普惠性。產(chǎn)品1元起售，費(fèi)率遠(yuǎn)低于公司發(fā)行的其他理財產(chǎn)品。(鄒文榕)

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