隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和居民財(cái)富的持續(xù)增長(zhǎng)，居民對(duì)于優(yōu)化資產(chǎn)配置、增加財(cái)產(chǎn)性收入的需求快速提升，面對(duì)2億證券市場(chǎng)投資者這個(gè)龐大群體，券商機(jī)構(gòu)該如何做好投資者服務(wù)？

近日，東方證券副總裁、財(cái)富管理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人徐海寧接受記者專訪，以投顧業(yè)務(wù)作為切入點(diǎn)，從四方面分享了如何幫助投資者獲得長(zhǎng)期收益的展業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

一是產(chǎn)品類型方面，將封閉型及“持有期”型產(chǎn)品作為引進(jìn)重點(diǎn)，幫客戶有效避免追漲殺跌、頻繁申贖等不理性行為；二是投資者教育方面，通過(guò)投資者教育不斷引導(dǎo)普通投資者建立正確投資理念和方法，幫助投資者形成基金定投、長(zhǎng)期持有等良好投資習(xí)慣；三是客戶陪伴服務(wù)方面，通過(guò)建立起投前、投中、投后的全流程陪伴，在市場(chǎng)波動(dòng)較大時(shí)加強(qiáng)溝通，引導(dǎo)客戶有效應(yīng)對(duì)市場(chǎng)漲跌；四是組合配置方面，提供公募基金投顧、私募FOF等資產(chǎn)配置類服務(wù)，基于客戶投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好以及理財(cái)場(chǎng)景，提供專業(yè)的“投”與“顧”，通過(guò)資產(chǎn)配置的方式降低組合凈值的大幅波動(dòng)，提升客戶投資持有體驗(yàn)。

當(dāng)前，市場(chǎng)創(chuàng)新勢(shì)頭正勁，投資產(chǎn)品日益豐富，市場(chǎng)的專業(yè)性、復(fù)雜性及風(fēng)險(xiǎn)性在提升，這不僅考驗(yàn)投資者的信心與耐心，也對(duì)證券行業(yè)的投資者教育工作提出了新的要求。

據(jù)徐海寧介紹，東方證券一直積極開(kāi)展各項(xiàng)投資者教育工作，持續(xù)推進(jìn)投資者教育體系建設(shè)。第一，發(fā)揮國(guó)家級(jí)投資者教育基地作用，創(chuàng)立系列投資者教育品牌活動(dòng)。圍繞“金融知識(shí)、財(cái)富規(guī)劃、市場(chǎng)策略、投資方法、風(fēng)險(xiǎn)防范”五大主題，不斷引導(dǎo)普通投資者建立正確投資理念和方法，2021年舉辦各類投資者教育服務(wù)活動(dòng)約2436場(chǎng)，累計(jì)服務(wù)投資者超過(guò)148萬(wàn)人次。

第二，積極開(kāi)展普惠金融投資者教育。2021年9月起，由東方證券投教專職人員每周定期開(kāi)展普惠金融投資者教育公益講座，周邊企事業(yè)單位員工、居民共同參與。目前已開(kāi)展公益性講座13場(chǎng)，幫助投資者熟悉證券市場(chǎng)法律法規(guī)，了解證券期貨市場(chǎng)的特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，樹(shù)立正確的投資理念。

第三，與高校合作開(kāi)設(shè)專業(yè)課程，推動(dòng)將基金投顧教育納入國(guó)民教育體系。公司高度重視投教工作走進(jìn)高校，與上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、上海大學(xué)、上海交通大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、青島大學(xué)、浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)、杭州崇文門學(xué)校、滄州職業(yè)技術(shù)學(xué)院等十多所學(xué)校建立了合作。

第四，創(chuàng)建公募基金投顧業(yè)務(wù)投教內(nèi)容體系。東方證券公募基金投顧業(yè)務(wù)建立“全生命周期”投顧服務(wù)與投教內(nèi)容體系，幫助客戶了解投資常識(shí)、宏觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)熱點(diǎn)問(wèn)題。同時(shí)，定期組織線上線下的投資者教育活動(dòng)，邀請(qǐng)行業(yè)大咖和優(yōu)秀從業(yè)者，面對(duì)面分享經(jīng)驗(yàn)，解讀市場(chǎng)。

投資者是資本市場(chǎng)的重要參與者，也是資本市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，投資者教育是資本市場(chǎng)長(zhǎng)期健康發(fā)展的重要保障。開(kāi)展投資者教育是金融行業(yè)重要的社會(huì)責(zé)任，也是金融機(jī)構(gòu)走向成熟的標(biāo)志。

（文章來(lái)源：上海證券報(bào)·中國(guó)證券網(wǎng)）

關(guān)鍵詞： 東方證券 投資者教育