隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展和居民財富的持續(xù)增長，居民對于優(yōu)化資產(chǎn)配置、增加財產(chǎn)性收入的需求快速提升，面對2億證券市場投資者這個龐大群體，券商機構(gòu)該如何做好投資者服務(wù)？

近日，東方證券副總裁、財富管理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人徐海寧接受記者專訪，以投顧業(yè)務(wù)作為切入點，從四方面分享了如何幫助投資者獲得長期收益的展業(yè)經(jīng)驗。

一是產(chǎn)品類型方面，將封閉型及“持有期”型產(chǎn)品作為引進重點，幫客戶有效避免追漲殺跌、頻繁申贖等不理性行為；二是投資者教育方面，通過投資者教育不斷引導(dǎo)普通投資者建立正確投資理念和方法，幫助投資者形成基金定投、長期持有等良好投資習(xí)慣；三是客戶陪伴服務(wù)方面，通過建立起投前、投中、投后的全流程陪伴，在市場波動較大時加強溝通，引導(dǎo)客戶有效應(yīng)對市場漲跌；四是組合配置方面，提供公募基金投顧、私募FOF等資產(chǎn)配置類服務(wù)，基于客戶投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好以及理財場景，提供專業(yè)的“投”與“顧”，通過資產(chǎn)配置的方式降低組合凈值的大幅波動，提升客戶投資持有體驗。

當(dāng)前，市場創(chuàng)新勢頭正勁，投資產(chǎn)品日益豐富，市場的專業(yè)性、復(fù)雜性及風(fēng)險性在提升，這不僅考驗投資者的信心與耐心，也對證券行業(yè)的投資者教育工作提出了新的要求。

據(jù)徐海寧介紹，東方證券一直積極開展各項投資者教育工作，持續(xù)推進投資者教育體系建設(shè)。第一，發(fā)揮國家級投資者教育基地作用，創(chuàng)立系列投資者教育品牌活動。圍繞“金融知識、財富規(guī)劃、市場策略、投資方法、風(fēng)險防范”五大主題，不斷引導(dǎo)普通投資者建立正確投資理念和方法，2021年舉辦各類投資者教育服務(wù)活動約2436場，累計服務(wù)投資者超過148萬人次。

第二，積極開展普惠金融投資者教育。2021年9月起，由東方證券投教專職人員每周定期開展普惠金融投資者教育公益講座，周邊企事業(yè)單位員工、居民共同參與。目前已開展公益性講座13場，幫助投資者熟悉證券市場法律法規(guī)，了解證券期貨市場的特點風(fēng)險，增強風(fēng)險防范意識，樹立正確的投資理念。

第三，與高校合作開設(shè)專業(yè)課程，推動將基金投顧教育納入國民教育體系。公司高度重視投教工作走進高校，與上海財經(jīng)大學(xué)、上海大學(xué)、上海交通大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、青島大學(xué)、浙江財經(jīng)大學(xué)、杭州崇文門學(xué)校、滄州職業(yè)技術(shù)學(xué)院等十多所學(xué)校建立了合作。

第四，創(chuàng)建公募基金投顧業(yè)務(wù)投教內(nèi)容體系。東方證券公募基金投顧業(yè)務(wù)建立“全生命周期”投顧服務(wù)與投教內(nèi)容體系，幫助客戶了解投資常識、宏觀經(jīng)濟和市場熱點問題。同時，定期組織線上線下的投資者教育活動，邀請行業(yè)大咖和優(yōu)秀從業(yè)者，面對面分享經(jīng)驗，解讀市場。

投資者是資本市場的重要參與者，也是資本市場持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，投資者教育是資本市場長期健康發(fā)展的重要保障。開展投資者教育是金融行業(yè)重要的社會責(zé)任，也是金融機構(gòu)走向成熟的標(biāo)志。

（文章來源：上海證券報·中國證券網(wǎng)）

關(guān)鍵詞： 東方證券 投資者教育