近日，《中國銀行保險(xiǎn)報(bào)》從人民銀行合肥中心支行網(wǎng)站獲悉，工商銀行安徽省分行因五項(xiàng)主要違法行為被警告并處罰款618.7萬元。

罰單顯示，工行安徽省分行的違法行為主要涉及結(jié)算賬戶管理、假幣誤收、國庫收入上繳、客戶身份識(shí)別及ETC辦理等五方面。具體來看，在進(jìn)行結(jié)算賬戶管理時(shí)，該行單位銀行結(jié)算賬戶未按時(shí)向人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案;個(gè)人銀行結(jié)算賬戶未向或未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向賬戶管理系統(tǒng)中備案;“賬戶管家”產(chǎn)品(多層賬戶)中的子賬戶實(shí)際對(duì)外發(fā)生結(jié)算業(yè)務(wù)未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn);“賬戶管家”產(chǎn)品(多層賬戶)中的子賬戶實(shí)際對(duì)外發(fā)生結(jié)算業(yè)務(wù)未經(jīng)人民銀行備案;單位商戶使用個(gè)人銀行賬戶作為收單結(jié)算賬戶。

同時(shí)，工行安徽省分行現(xiàn)金從業(yè)人員存在挑剔假幣專業(yè)能力不足、未按規(guī)定收繳假幣、發(fā)生假幣誤收等問題。在客戶識(shí)別方面，該行曾出現(xiàn)未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識(shí)別、未按規(guī)定重新識(shí)別客戶、未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施等情況。此外，該行部分ETC預(yù)登記業(yè)務(wù)辦理未經(jīng)消費(fèi)者明示同意，漏報(bào)投訴數(shù)據(jù);經(jīng)收預(yù)算收入未及時(shí)劃繳國庫存在占?jí)盒袨椤?/p>

基于上述違法行為，人民銀行合肥中心支行對(duì)工行安徽省分行進(jìn)行警告，并處罰款618.7萬元;同時(shí)，對(duì)時(shí)任工行合肥分行運(yùn)營管理部副總經(jīng)理王某瑾、內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理陳某，時(shí)任工行安徽省分行內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理張某黨、結(jié)算與現(xiàn)金管理部總經(jīng)理王某敏分別罰款2000元、3.5萬元、3.5萬元和2.5萬元。(實(shí)習(xí)記者 許予朋)

關(guān)鍵詞： 工行安徽省分行 人民銀行合肥中心支行 假幣誤收 結(jié)算賬戶管理