因資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域、向監(jiān)管部門提供虛假文件等，2021年12月31日，深圳市中誠致信融資擔(dān)保有限公司(下稱“中誠致信”)被罰款40萬元。

記者從深圳市地方金融監(jiān)督管理局獲悉，根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》(國令第683號)規(guī)定，深圳市地方金融監(jiān)督管理局對深圳市中誠致信融資擔(dān)保有限公司向監(jiān)管部門提供虛假文件案進(jìn)行了調(diào)查，并于2021年12月31日依據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》第四十二條第(二)項作出處罰決定，對深圳市中誠致信融資擔(dān)保有限公司處以40萬元人民幣罰款的行政處罰。

深圳市地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，2021年6月，針對經(jīng)營性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域等問題，該局對轄內(nèi)個別融資擔(dān)保公司、小額貸款公司實施了專項檢查。

在對中誠致信開展現(xiàn)場檢查期間，該局發(fā)現(xiàn)該公司與某小貸公司合作開展債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。為進(jìn)一步核實業(yè)務(wù)情況，該局要求中誠致信提供相關(guān)業(yè)務(wù)合同、網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)等資料，并對該小貸公司實施了延伸檢查。經(jīng)交叉比對兩家公司提供的材料，認(rèn)定中誠致信提交的《借款合同》《網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)》等材料中有部分為虛假文件，并且其資金最終流向了房地產(chǎn)領(lǐng)域，影響國家房地產(chǎn)調(diào)控政策有效性。

據(jù)介紹，中誠致信與某小貸公司開展的部分“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”業(yè)務(wù)實質(zhì)屬于法規(guī)禁止事項，其通過提供虛假材料的方式，誤導(dǎo)監(jiān)管部門，用以隱瞞其業(yè)務(wù)實質(zhì)，違反了《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》第四十二條的相關(guān)規(guī)定。綜合考量其違法事實、違法行為性質(zhì)、情節(jié)與社會危害程度，依法認(rèn)定其適用于從重處罰的情形，故作出40萬元人民幣罰款的行政處罰決定。

上述負(fù)責(zé)人表示，近年來，地方金融業(yè)態(tài)快速發(fā)展，金融服務(wù)類型不斷豐富，在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、支持小微企業(yè)發(fā)展、推動地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮了積極作用，成為傳統(tǒng)金融行業(yè)的重要補充。但同時，部分地方金融組織也存在經(jīng)營管理不規(guī)范、業(yè)務(wù)不合規(guī)等問題，潛藏一定風(fēng)險隱患。

其介紹，自該局承接“7+4”地方金融業(yè)態(tài)監(jiān)管職責(zé)以來，不斷夯實監(jiān)管基礎(chǔ)，完善監(jiān)管制度框架，加強監(jiān)管信息化建設(shè)，深入推進(jìn)行業(yè)監(jiān)管規(guī)范，并保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。2020年10月，該局對深圳市天大聯(lián)合融資擔(dān)保有限公司作出首個行政處罰決定。今年6月，該局開展了涉房地產(chǎn)業(yè)務(wù)專項檢查，依法對多家融資擔(dān)保公司、小額貸款公司采取監(jiān)管約談、責(zé)令改正、暫停部分業(yè)務(wù)等措施，嚴(yán)防經(jīng)營性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。

（文章來源：南方都市報）