又有大額罰單出現(xiàn)！

2021年12月31日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布了9張大額罰單，其中成都農(nóng)商銀行、外貿(mào)信托分別被罰1100萬元、1080萬元；華夏銀行重慶分行、國家開發(fā)銀行海南省分行、韓亞銀行、重慶三峽銀行等7家銀行被罰金額超100萬元。

2張罰單金額超過1000萬元

罰單顯示，成都農(nóng)商銀行被四川銀保監(jiān)局罰款1100萬元。該行涉及以下6個(gè)違規(guī)事項(xiàng)：股權(quán)變更未經(jīng)行政許可；未審慎審查，接受不具備入股條件的受讓人作為股東；違規(guī)開展重大關(guān)聯(lián)交易并違法實(shí)施授信；違規(guī)開展非標(biāo)業(yè)務(wù)；未提供或及時(shí)提供檢查資料，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督；內(nèi)部控制失效。

來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

外貿(mào)信托被北京銀保監(jiān)局罰款1080萬元。

來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

7張罰單超過100萬元

華夏銀行重慶分行被罰950萬元。該機(jī)構(gòu)和相關(guān)個(gè)人主要違法違規(guī)事項(xiàng)包括：以多種方式違規(guī)掩蓋風(fēng)險(xiǎn)；貸款管理不到位，違規(guī)挪用信貸資金收購不良資產(chǎn)。

來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

國家開發(fā)銀行海南省分行因貸后管理不到位被罰700萬元。

來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

韓亞銀行被罰款350萬元。該機(jī)構(gòu)和相關(guān)個(gè)人的主要違法違規(guī)事實(shí)包括：貸前調(diào)查嚴(yán)重失職、未發(fā)現(xiàn)借款用途虛假，以貸還貸、掩蓋不良，經(jīng)營性物業(yè)貸款內(nèi)部控制嚴(yán)重失效、自查自糾機(jī)制失效。

來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

重慶三峽銀行被罰300萬元。該機(jī)構(gòu)和相關(guān)個(gè)人的主要違法違規(guī)事實(shí)有：超實(shí)際需求發(fā)放貸款；向項(xiàng)目資本金不足的企業(yè)發(fā)放房地產(chǎn)貸款且擔(dān)保人缺乏擔(dān)保能力、支付依據(jù)不充分；授信審批不審慎；貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；轉(zhuǎn)嫁成本，由借款人支付貸款抵押評(píng)估費(fèi)；關(guān)聯(lián)交易管理不到位。

來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

新韓銀行被北京銀保監(jiān)局罰款270萬元。該機(jī)構(gòu)和相關(guān)個(gè)人的主要違法違規(guī)事實(shí)有：采用不正當(dāng)手段吸收存款；未按規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料；合規(guī)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；個(gè)人經(jīng)營性貸款管理嚴(yán)重不到位導(dǎo)致資金被挪用。

來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

興業(yè)銀行廈門分行被罰款195萬元。該機(jī)構(gòu)和相關(guān)個(gè)人的主要違法違規(guī)事實(shí)是：貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位導(dǎo)致貸款資金回流挪用。

來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

長春發(fā)展農(nóng)商銀行被吉林銀保監(jiān)局罰款150萬元。該行違法違規(guī)事實(shí)為：超過借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款；未按要求報(bào)送案件。

來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理穩(wěn)中向好

2021年12月31日，銀保監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布公告稱，2021年監(jiān)管評(píng)估結(jié)果顯示，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理狀況總體呈現(xiàn)穩(wěn)步向好變化。

數(shù)據(jù)顯示，從總體情況看，2021年參評(píng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共計(jì)1857家，機(jī)構(gòu)平均分為73.93分，較2020年提高0.14分。

銀保監(jiān)會(huì)辦公廳表示，部分領(lǐng)域存在的問題仍需引起關(guān)注。例如，股東行為不合規(guī)不審慎。入股資金不實(shí)，股東虛假出資、循環(huán)注資、抽逃出資，股東以委托資金、以發(fā)行管理的金融產(chǎn)品等非自有資金出資，在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還不同程度的存在。投資持股不合規(guī)，部分股東違規(guī)委托持股、代持股權(quán)，有的股東投資多家商業(yè)銀行，違反“兩參一控”的監(jiān)管規(guī)定。部分機(jī)構(gòu)存在股東違規(guī)質(zhì)押股份的情形，個(gè)別機(jī)構(gòu)股權(quán)質(zhì)押比例過高或變動(dòng)過于頻繁等。

此外，關(guān)聯(lián)交易管理存在缺陷。存在違規(guī)利益輸送，少數(shù)機(jī)構(gòu)通過違規(guī)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送，違規(guī)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款，違規(guī)為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔(dān)保，違規(guī)投資關(guān)聯(lián)方的項(xiàng)目和資產(chǎn)等問題。

（文章來源：中國證券報(bào)）